你对金钱本质和金钱价值的境界，金钱的本质：更好的生活品质，金钱的境界：应有远大的理想、，家族传承的自我规划与自我实现（最高层面的个人财富安排），因为它是决定一个家族能否富过几代的重要因素，对中国家族理财的启示，家族自我规划的意识不足，对政治、经济形势的判断和把握，良好、持续、一贯的家族教育、家风熏陶，整个金融工具在家族资产结构优化和运作中的充分运用。

对金融营销人员展业的启示，意识到家族财富规划的市场需求以及出现，对政治、经济形势的判断和把握，要站在更高层面上为高层面的家族财务做引导意义的运作，要学习和掌握整个金融工具在资产结构优化和财富传承中的作用，金融服务业的中国式机遇，有史以来体量最大的民间财富积累，有史以来数量最多的拥有财富者群体，有史以来传承和积淀较少的拥有者群体，有史以来时间最短过程最简单的财富积聚，有史以来最大面积的单一继承者时代。

改变思维——自上而下的发展模式，1、学习做永远的有钱人，很少有人能够合理的将自己的财富进行人生规划，尤其是留到十年、二十年甚至三十年以后，经过了改革开放30年打拼的人上去很难，下去容易，现在的环境对他的影响较大（不是红二代或官二代），2、学会有的放矢，渔夫有几根竿？（要永远找下一个客户）行业特点：经常被拒绝，平均24个NO换一个YES（保持接触的频率，有效推进接触的深度）。