整理老客户名单，重点筛选出相信保险的客户，并于每天晚上19点-20:30之间打电话邀约客户；2、邀约方式：先寒暄闹家常，得到客户的信任，再用礼品稀缺法吸引客户来网点；3、推荐新产品：在网点通过分散理财观念，以及有限礼品的促成让老客户加保惠鑫宝产品；4、转介绍：在促成最后，再次告知每一位客户：“如果您身边有理财需求的客户，可以介绍给我，我还会有另外礼品回馈给您”。