心法1-自我介绍，我是一名保险经纪人。保险经纪人和保险代理人是不同的。保险代理人就是您最常遇到的保险销售人员，特点是专属于某一家保险公司，代理销售这一家保险公司的产品；保险经纪人的不同在于，我们不是任何一家保险公司的员工，而是接受客户的委托，通过专业的需求分析，筛选市场上的优质产品，形成最符合您实际情况的个性化定制方案。经纪人是国外客户购买保险的主流渠道，英国80%的保单均由经纪人签发。经纪人和律师、私人医生一同为富裕家庭提供服务。拥有经纪人为家庭打理保险，是高品质生活的体现。

心法2-公司介绍，大童是中国保监会批准成立的首家全国性保险销售服务公司，总部位于北京，成立于2008年8月1日。经过8年成长，已成为保险专业中介集团，行业龙头企业。我们的中方股东是安信信托，两家上市信托公司之一，外方股东是美国华平投资基金，是全球领先的私募股权投资基金。通过大童，我们可以帮您做专业的保险需求分析，并且从全市场货比三家挑选产品。好处是可以避免您买错保险，买贵保险。而且一样的保费，可以获得大童和保险公司给您的双重服务。

财富风险管理的“金字塔”，损失性风险：因疾病发生的治疗费用、家庭收入中断、康复医疗费用缺口、名下财产意外毁损及施救费用，支出性风险：因子女深造造成的额外费用支出、保持退休的生活品质、因工作连带的赔偿责任，所有性风险：因债务纠纷导致的财产损失资产传承中可能发生的遗产重税、婚姻破裂导致的财产分配纠纷，财富风险管理先后顺序，任何一个家庭，都有三大层次的风险，从低到高，分别是基础风险，中端风险和高端风险。