电话邀约组对还有20天即将满期的客户进行邀约；

邀约成功后，业务员将邀请函和满期领取通知书送至客户，并提醒客户带好身份证、银行卡和保单参加微说会；

电话邀约组在会议前一天再次向客户进行会议时间确认；

会议室准备，包括手提电脑、投影仪、茶水、满期领取确认书和转账授权书等；

召开满期转保微说会；

会议结束，促单，成功签单后再进行保单回收，录入系统。
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经营单位微说会平台类型
满期转保细则

根据满期保单转保金易宝金额进行补贴，具体如下：

 

 

 

 

 

 

2、针对所有满期客户，还可以享受开户1万金易宝，获得福寿丰年10万的线下份额。
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经营单位微说会平台类型
项目组成员收入细则

特约嘉宾（影子）：参加一次微说会补贴50元，成功签单后，再奖励签单金额的1%。

电话邀约人员：成功邀约一个客户参加微说会，补贴50元。

主讲人：主持一场微说会补贴50元，成功签单后，再奖励签单金额的1%。

递送请柬人员：递送一份请柬补贴50元，客户受邀后参加微说会，补贴50元，成功签单后，再奖励签单金额的2%。
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经营单位微说会平台类型
四、补充说明

每场满期转保微说会必须有2位及以上客户参加。
项目组人员参会必须要注重仪容仪表。
项目组工作人员中特约嘉宾和电话邀约人员这两个项目由同一人担任。每场微说会由1名主讲人，2名特约嘉宾和2名递送请柬的业务员及2名客户参加。
微说会会场必须有单独的会议室，建议可以使用客服中心的VIP室。
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经营单位微说会平台类型
一、标准化运作：
各单位微说会需按照市公司相关要求严格执行，确保功能组人员参与项目运作。各单位项目工作组成员需进行前期客户邀约与筛选，做好前期铺垫工作。每场活动客户数控制在2-4名之间，同时安排1至2名特邀客户参会，营造现场氛围。

二、常态化经营：各单位需确保微说会的开办场次，需高度关注微说会平台，确保每个工作日至少举办一场。

三、规范化管理：各单位需每月微说会行事历上报市公司卜颖邮箱，市公司将落实追踪各单位推进情况。每场活动后各单位需在当天将活动相关资料上传至微说会工作群，并每月打包报送市公司卜颖邮箱，包括：参会客户信息，签到表，签单明细。

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福寿丰年
客户经营：用于老客户经营和新客户开拓。

（1）老客户经营：为维护老客户与银保渠道的关系，提升公司在客户中的形象，市公司在特定阶段开放老客户的申购权限。开放时间和申购标准将以通知形式下发。其它时间原则上不允许老客户单独申购福寿丰年产品。
可用开拓方式：客户大拜访、客户利益升级会、个品会等。
（2）新客户开拓：用福寿丰年进行新客户开拓和客户资料收集，市公司针对不同时段的不同新客户开拓的情况会下发相关通知和方案。
可用开拓方式：三进（进农村、进社区、进企业）、转介绍、客户陌拜等。

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福寿丰年
2、满期服务：以微说会的方式对满期兑付客户进行服务，促成客户转保公司期交或其他趸交产品时可用福寿丰年产品进行搭配销售，以促成客户成交。

可用开拓方式：满期转保微说会

3、业务拓展：在新客户开拓时可根据开放的申购额度，利用福寿丰年产品作为客户促成和提升投保额度的工具。

可用开拓方式：说明会、小说会、旅说会等
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福寿丰年
一、适用时间：2015年3月28日-4月15日

二、老客户经营：
按职级给予保险规划师一定的福寿丰年产品销售配额。此配额仅作为销售人员回馈老客户使用。配额如下：

老客户的认定标准为已经在该业务员处购买过期交产品的客户。
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福寿丰年
三、新客户转介绍：

业务人员每通过老客户经营获得1名转介绍的新客户，可获得30万福寿丰年的购买配额。此配额可由老客户或新客户单独购买，也可由双方共同使用。

转介绍新客户认定标准为在认购期间，购买公司长险产品首年期交保费达500元及以上或短险产品保费累计达300元及以上的，且之前并不是该业务员维护的客户。

四、微说会满期转保：

在微说会运作过程中与转保期交组合销售，起到促成转保的作用。原则上满期转保客户的申购限额为每转保1万元期交新单可搭配不超过10万福寿丰年产品。
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福寿丰年
五、新业务拓展：

在新客户开拓时可根据开放的申购额度，利用福寿丰年产品作为客户促成和提升投保额度的工具。福寿丰年的申购限额见下表：

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福寿丰年
1、面见客户：确认客户需求。

2、填写资料：让客户亲笔在《**养老个人养老保障产品款项自动转账授权书》、《产品风险评级书》、《养老保障产品账户业务申请表》、《养老保障产品交易业务申请表》、《**福寿丰年养老保障管理产品风险提示函》五份纸质资料上签字（电子版见附件1）。各单位可事先将电子版打印，用于客户现场填写。所有客户签字材料原件需要留存。
注意：如果客户单张卡限额不足，需要用两张以上的卡付费的，《**养老个人养老保障产品款项自动转账授权书》、《养老保障产品账户业务申请表》、《养老保障产品交易业务申请表》三张资料需要让客户填写多份。
3、复印身份资料：留存客户身份证和付费银行卡复印件。
4、网站注册：上交认购资料的客户自行至公司外网网站注册个人信息。
5、资料收集：各单位将客户签字材料和身份证、银行卡复印件分别扫描，将扫描件按客户打包归档。同时及时统计客户认购情况。
6、资料上报：养老金公司开始线下认购时，各单位将准备好的客户资料扫描件和客户认购情况表发送市公司银保祝希贤和团险部刘星星邮箱，由养老金公司负责客户资格审核和线下认购流程的操作。
7、纸质资料上报：各单位在线下认购开始3个工作日内将客户纸质资料原件打包至市公司银保祝希贤处，统一转交养老金公司。
8、出单、递送保单。
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