个人：
        从寿险销售人员到个人客户经理
公司：
         从保险公司到综合金融集团
专业让我从简单的保险销售人员成为全面的理财规划师
个推银重新打开市场
背景：经过多年的保险从业经验及客户的不断积累，很多老客户家庭保障已经非常全面，我们需要开拓新的渠道为客户提供更好的服务。
高级理财规划师
RFC财务顾问
产、创说会
对理财产品的深入了解

个人
公司
XX银行营业部的增加
银行渠道专员
银行专业的理财经理
个推银成为我二次开发客户的有利工具

老客户开发四步走
微信和电话
1）净化自身朋友圈
2）推送银行专员编写的最新的理财信息。
3）总结理财信息并再次推送潜在客户

普遍撒网、重点培养，微信经营省时省力。
电话沟通很重要，预约了解全靠它
1）了解客户现状          2）介绍之前案例
3）对比比XX银行      4）预约客户

银行
预约理财经理轻松搞定个推银。
提前银行等候，全程陪同。
面谈案例分享
短期：买车、家庭应急金、简单医疗等短期资金需求。
中期：买房、教育金、婚丧嫁娶等中期资金需求。
长期：养老、重大疾病准备金等长期资金需求
问：银行网点少？答：正是因为XX银行刚来XX，为开拓XX市场，给予客户了很多相对其他银行高的基础理财。
与客户沟通突出简单，尽量简化办理手续，并且在银行网点办理业务时，只负责陪同及引导，所有开卡到理财产品的介绍全部由银行人员解决。
面谈案例分享
短期
中期
长期
1年以内的银行基础理财
证券、基金、信托
寿险10年左右的长期保障性理财保险
客户信息：8万闲置资金，家庭保障全面
短期：5万元银行基础理财——78天-5.9%利润
中期：不愿承担风险（后期沟通交流）
长期：3万尊御人生
积极接收新鲜事物
不断用专业知识武装自己

成长感悟