客户保单信息
1、收集客户所有保单信息
2、分被保人录入，基本信息体现。
3、综合家庭况状做分析，保单是否符合家庭现在的情况、保额是否足够受益人，基本信息维护
4、根据分析建议加保或转介绍。
5、及时更新保单信息，建议每年一份报表。

家庭保单检视表
1、简表备用可手写，直接建议；
2、实例样版，不一样性格的客户表格可有简单、详细；根据实际情况
3、总结建议，加保完善客户家庭保障
注意事项
   电子邮件发送（最好每年打印和讲解，增加见面和沟通机会）
   要求客户提供家庭所有的保单（信任度、了解更多信息、更全面准确、客户认可）
  

二、客户经营
客户凭什么跟你买保险？
愉快的感觉
认同——你、保险、公司、产品……
需求的满足
问题的解决
怎么让人认同你？

自我的定位

要有投入产出比的概念
花小钱办大事
要细分，针对不同的客户做出相应的投入
要投给对的客户
要引导客户投入

“挖井”
如果他再多挖一锹？

马云：今天很残酷，明天更残酷，后天很美好，但绝大多数人死在了明天晚上。

回报可能是有形的，也可能是无形的
回报有可能是及时的，有可能是长期的
每次投入都可以形成资产
坚持投入才能换来客户的满意和忠诚

客户经营方法
最重要的一点：清楚你是做什么的？把你本职做好（基础服务做好），它体现你的专业

保持通讯，联系感情
善用各类信函
包装保单
 特别日子 特别关爱
 晋升荣誉汇报
资讯服务
邀请客户参加活动

大众的特别日子：
节日：元旦、春节、元宵节、中秋、六一、父亲节、母亲节、情人节、愚人节… …
生命中别具意义的日子：
生日、结婚纪念日、添丁、孩子满月百岁上学、晋升、乔迁、保单周年日
哪些日子？
送给经理：管理、投资书籍或轻松有趣的书籍
送给女士：时装、美容、小手工、家居布置杂志
送给准妈妈：育儿知识
送给新婚：家庭日用大全、生活小窍门、烹饪书籍
送给学生：学习参考资料
送给小朋友：幼儿画报、看图识字、童话寓言

送什么？
活动

 
交往
交情
交易
活动运作
后期追踪
客户整理追踪
客户想到你时，不一定是买保险，