聚焦服务国家战略 锚定争当行业头雁全力推进第三支柱养老保险体系建设XX分公司个人养老金业务发展经验材料XX分公司持续践行"XX文化"，锚定"争当行业头雁，实现行业第一"任务目标，积极贯彻落实总省公司工作部署，全力推进第三支柱养老保险体系建设。2023年，个人养老金业务实现保费4685万元，预算达成率146.4%。下面，将主要工作汇报如下。一、以主题教育为契机强化思想建设XX分公司牢牢把握"学思想、强党性、重实践、建新功"总要求，坚持将主题教育与重点工作紧密融合，始终坚持将自身发展深度融入国家发展大局之中，严格落实省公司党委书记、总经理xx关于大力发展个人养老金业务的指示精神，立足主责主业，积极担当作为，在销售队伍中掀起个人养老金业务的销售热潮，以优异成绩为XX奋力争创A类公司做出XX贡献。

（一）强化组织保障多次组织召开总经理专题办公会、个人养老金政策宣导及业务推进会，成立个人养老金工作专班。将120％完成任务作为奋斗目标，结合公司实际，制定工作举措、考核办法和扶持政策。党委班子成员包片督导，个人养老金工作专班协调"个、团、银"销售渠道全面开花，有力地保障了个人养老金工作整体推进力度。（二）深度服务基层个人养老金工作专班成立政策宣讲团，有计划、有节奏地深入各渠道、各支公司宣讲国家政策、公司产品及考核方案，实现了基层公司宣讲"全覆盖"。同时，建立问题快速解决通道，确保"反馈问题有渠道、反馈问题有人管"。

二、以强化全预算管理为宗旨提升工作效率（一）全预算路演，明确各项关键要素一是全预算管理。按照全预算工作方法，市、县、职场、团队和个人多角度、多层次进行了目标实现的全景图绘制，具化工作内容、频次和质量标准，量化行为和活动量管理，把追求结果指标转变为可量化、可视化的数据追踪流程。二是指标规划。各级机构，围绕公司经营考核、"创 A"目标、经营考核、职能考核对重点工作进行规划，逐级进行过程追踪，结果评估，定期通报，做到了人人清楚为什么干、干什么、怎么干，让各级人员专注于本职岗位工作，各司其职，提高效能，坚定使命必达的意志和信念。三是渠道融合。坚持"一体多元"总体布局，各渠道将业务目标纳入全年整体预算指标盘，纳入职能考核体系，通过目标双算、业务双算，与主营业务同安排、同部署、同推动，促进个人养老金业务在渠道的融合发展。

（二）把握节奏，全系统有序推进在业务起步期，在对个人养老金产品、业务进行研究、宣导培训的基础上，先行组织员工纳税群体和销售队伍中高绩效伙伴的自行投保，并针对不同渠道制定错位发展策略：放量多元渠道发展，银保渠道以广发银行代理业务和自营队伍拓展为主，团险渠道重点开发单位效益好、员工收入高的企事业单位纳税人群；个险渠道以总部基本法及队伍政策为切入口，匹配特定销售人员，拉动业务增长，同时适时开发商机客户。在业务窗口期，以**上市为契机，通过"精英自展＋团队作战"，邀约大量客户，以量的积累带来保费提升；加强业务督导和数据追踪，以标杆为引领，通过经验分享，营造浓厚的销售氛围。（三）分类分层，坚持差异化经营一是平台搭建分层。

市公司重点探索职团客户，以**为主打产品，突出收益对比和税收优惠，以简便的投保流程，激发客户对产品的兴趣；县支公司负责客户经营平台搭建，根据阶段目标安排，兼顾规模与价值；职场和团队自主经营、互助式自展，以面扩量，针对普通客户群体主推****两全保险，突出产品养老补充作用。二是队伍管理分类。发动主管精英放大格局，提升客户经营水平，彰显专业化服务能力；新人伙伴通过自展熟悉政策、熟悉产品，达成绩效考核，使个人养老金业务成为新人育成的重要组成部分。三是客户经营分级。针对高净值客户，以客户需求为中心，突出国家背书，通过产品组合满足客户需求；在普通客户层面，引导客户提早规划养老，早储备多受益，为客户建立健全养老保障体系。