“逐光”综合金融，塑造XX“特写”——XX分公司综合金融工作经验介绍XX分公司秉持“一个客户,一个**”的理念,把综合金融作为公司复兴超越、高质量发展的重要抓手、重要支撑、重要动力，在落地落实上率先实践，在抓深抓细上引领示范。全面推动与当地财险、广发行的合作，实现了“三方一条心”、“市县一条线”、“战略一盘棋”，并进一步赋能主业，强化直达客户能力，构筑特色化优势，打造综合金融新模式。形成了较为鲜明的“机制协同新常态”、“开辟销售新蓝海”、“推进场景化服务”等综合金融工作闪光点，现将其梳理定格，以“镜头特写”的方式加以简要介绍。

一、短距不“短”：数记发展“精工笔”（一）互动开局亮眼截止1月22日，XX分公司一月份互动预算达成和同比增幅双快双升、领跑全省。其中纯寿代产保费收入482万元，全省第一，同比增速全省第三，业务规模进入全国百强地市；队伍活性和客户开发程度显著提升。其中非车险占比21.8%，全省第四，E化率96.28%，全省第四，车险续保率67.08%，全省第一，优质个人客户续保率70%，全省第一。（二）保银稳中有升客户联合攻关效果已初步显现，月度办卡增量全省第二。“常态扫村”和“批量办卡”模式更加成熟，并作为全省先进经验推广。（三）复盘总结分析在与财险、广发等兄弟单位积极主动对接中，资源整合已见成效，优势互补日趋强化，服务支撑作用明显，不断推进相互间的协同发展，取得了很好的工作成效。

二、长焦有“常”：创新协同“新丹青”（一）强化顶层设计2024年伊始，XX综合金融三方协同互动更加频繁务实。“两司一行”虽然深耕于不同的业务领域，但在市场拓展、客户经营、品牌塑造等方面有着很强的互补性、互融性、互利性。目前XX**通过建立轮值主席、联席会议、常态活动、工作通报四项工作机制,形成了综合金融“唐三角”运转方式,短时间内实现彼此间的共建、共商、共决。

突出组织联建、发展联动、资源联享。寿险：在运行机制上，明确“一把手工程”定位。XX寿险XX总经理自2023年开始联合财险，主导召开每月互动工作启动会，并固化为月度机制。从最初寿险方主导的每月寿产联席会议升级为固化的每月三方轮值联席工作启动+不定期研讨交流座谈的运行机制。在发展推动上，采取“守望相助”模式。即营销员每月至少销售三件长险、2000元短险、一件车险、拓展一名广发客户。坚持做到“四个雷打不动，三个下沉同欲”：每天早会的“综金时间”雷打不动，新人培训的“综金课程”雷打不动，综金“敲门”销售习惯雷打不动，方案奖励“综金捆绑”雷打不动；综金巡讲进职场下沉同欲，数据预警、奖励兑现及时性下沉同欲，理赔等服务高效满意度下沉同欲。

互动标杆单位丰南公司寿产双方每周沟通，联合启动，固化模式，并针对市场竞争形势制定推动举措及销售策略。财险：产险XX总提出“兄弟齐心，齐力断金；兄弟相携，开局靓丽；兄弟相守，共结同盟；兄弟相助，硕果飘香”的工作总基调。并围绕强化专员管理，加大培训力度；强化专业辅导能力，把产品技能落地一线，强化县支互联，共同展业，开通理赔绿色通报，做好客户服务；强化费用支持，实现佣金日结等“四个强化”具体开展落实。在2024年开局之战中，早计划、早部署，联合制定出台了年货大礼活动方案；紧联合、频沟通。每日炒作营销氛围、追踪职场互动量，晒各项指标。产寿市县两级管理层在微信群密切互动，定期座谈，每周总结分析点评。产险经理携理赔人员走入各职场，提供理赔知识上门服务，并陪同寿险主管精英拜访客户，促谈业务。