资产配置与80原则-训练式早会训练素材从风险管理者向资产管理者转型当下的竞争已经不再是公司之间的竞争，大家想一下，当下的竞争，是新华与国寿、与平安、与太平等寿险公司之间的竞争吗?--不是。当下的竞争是渠道之战，是银行保险渠道和个人营销渠道之间的竞争，是与银行、与家族办公室、与信托等渠道之间的竞争。大家会发现中介卖保险、银行卖保险、家办在卖保险、 信托卖保险......。谁能为客户提供一揽子的资金计划，谁更有竞争力。

所以不能单做保险去谈保险，尤其是面对高客的时候，要从风险管理者向资产管理者转型，把所有的医疗、法律、税务等方面的知识，变成以资产配置的一个链条的服务链条。握在你的手里，成为一个资产管理者，这是从风险管理者向资产管理者转型的一个必经之路！

 

都在经营和销售保险，大家觉得是从风险管理者向资产管理者转型快呢？还是从资产管理者想风险管理者转型快呢？拿银行理财经理与保险从业人员来讲，普遍理财经理都是金融科班出身，相较于大多数的保险营销员起步较高，综合金融能力较强，跟他们讲话特别省劲。但是他们的问题是他们的KPI考核有好几十项，不止卖保险，还有其他好多任务。好几十项的任务，哪一项完不成都扣钱，所以他们没有专精深的精力去研究保险营销这件事，精力太分散。对于我们来说：我们只有保险这一件事儿，只研究保险营销这一件事儿，咱们专精深！如果能更勤奋、更努力、更专专注于这一个赛道，我们一定比他们跑的快。所以不用担忧，正如熊来了的故事，怎么应对熊来的这个危机呢？快跑呗！也许你会说我也跑不过那个熊啊，没关系，你只要跑的比你的同伴快就行，大家能理解这个意思。

职业现状《2020保险营销人成长与职业发展白皮书》在与客户保持良好的互动和服务的方式中，很多保险营销人选择分享有价值的资讯吸引客户的注意力，经营自己的专业顾问的形象;其次为客户做保单托管、保单检视，通过实际行动，让客户体验自己的专业度和贴心服务。移动互联网的发展让这些行为变得更加便利，保险营销人员利用数字化工具，进行客户管理、标签分类、客户行为管理，从简单分享资讯向针对性推荐发展，以这样的方式加强与客户的粘性，让转介绍与二次需求挖掘更加有效。近七成的保险人通过分享有价值的资讯，与客户保持良好的互动关系《2020保险营销人成长与职业发展白皮书》显示：近七成的保险人通过分享有价值的资讯，与客户保持良好的互动关系。其次是通过为客户做保单托管/检视。可见链接客户最多最有效成本最低的方法是分享资讯：有这么一句话:如果你对大客户没有影响力，是不可能做成大客户生意的。

这个影响力来自于什么？影响力也包括我们的功能价值，比如说客户的孩子，要就业，要求学，要弄个学位，这些东西你帮他解决了，这也是影响力的一个组成部分；在比如说客户在北京买了辆车，没有车牌，立马有一个人就给他弄了一个车牌，这也是影响力。如果你没有这些功能价值怎么办？认知差，这是现在目前能够做到最简单的一个捷径。大客户不喜欢欠人情，他们愿意为信息差买单。今日聚焦“有价值的资讯”，提升对高客的影响力来进行赋能。如何向客户分享有价值的资讯，这个部分为什么那么重要？在商业中最重要的资产就是信息。你知道的越多，你拥有的视角越多，可以建立的连接就越多，进行预测的能力就越强。“资产配置是投资市场上唯一免费的午餐。——诺贝尔经济学奖获得者  哈里 · 马科维茨早在1952年 哈里 · 马科维茨就发表了一篇名为《投资组合选择》的论文，用科学的方法论证了资产配置的重要性。