同质转介绍批量开发私营企业主——富裕家庭成熟期的低线私营企业主客群经营识客——走进私营企业主个人和家庭基本信息 年龄、学历、职业、职务：年龄40-50岁之间；受教育程度不高；主要是70后、80后的三四线城市私营企业主家庭结构及家庭所处阶段：双亲健在，大部分不住在一起;已婚已育，夫妻和睦，大多有2-3个小孩，最大的孩子已成年，处于家庭成熟期主要收入来源，家庭资产与负债：主要来源为企业净利润所得，年收入50-100万之间有住房、商铺等固定资产，家庭负债较少。

一、私营企业主客群基本情况（1/5）企业信息行业、资产、年利润：行业集中在工程、废品打包厂、电厂维修等，企业资产在500万左右企业周期、未来趋势 ：企业目前经营和收入较平稳，现金流随着企业经营波动消费特点及未来规划主要支出方向：购置房产铺面、父母养老、子女教育、交际应酬等未来规划：自身养老、子女教育规划、子女婚嫁等一、私营企业主客群基本情况（2/5）理财习惯风险好恶：理财偏好属于稳健型，第一不要亏钱，第二赚一点钱更好常用理财方式：银行理财，过往有购买股票、基金等经历，收益不理想拥有保障及对保险认知医保情况：有社保，新农合等基础保障对商业保险的认知：有一定保险意识，一般重疾保额10万左右，无百万医疗一、私营企业主客群基本情况（3/5）成长经历：靠自身努力和机遇，从个体户发展而来，经过多年的打拼，才实现了财富积累和阶层跨越兴趣爱好：平时喜欢与好友喝酒、喝茶、打麻将关注话题健康养生。

锻炼身体、养生知识、免疫细胞存储、干细胞回输未来养老：个人养老方式选择、养老金准备子女教育与婚嫁：子女留学费用储备、子女婚嫁金准备生意行业：行业资讯、相关政策等一、私营企业主客群基本情况（4/5）性格特征、情感世界：性格外向，比较健谈夫妻关系稳定，但男主平时应酬多，女主会存在缺乏安全感的情况生活和工作习惯：企业处于稳定经营阶段，时间自由，企业主精力主要用于企业经营和外部应酬，配偶主要做好孩子的照顾和培养对代理人的选择标准：需要专业、诚实可信、关系亲近的代理人服务，相信身边好友的转介绍一、私营企业主客群基本情况（5/5）二、私营企业主客群需求分析1、主要沟通话题：最喜交流健康养生，其次关注自身养老、子女教育婚嫁、企业经营风险等2、保险需求：重疾保额的增加、个人养老金储备、子女教育金储备3、服务需求：免疫细胞存储、干细胞回输、直通梅奥、长居旅居、海外留学“低线私营企业主--识别清晰，锁定客群”客群识别图“低线私营企业主--识别清晰，锁定客群”客群识别图目标客群基本情况个人和家庭基本信息年龄、学历、职业、职务。

岁数40-50岁之间；受教育程度不高；主要是70、80后的三线城市私营企业主；目标客群基本情况个人和家庭基本信息家庭结构及家庭所处阶段 双亲健在，不住一起。已婚已育，夫妻和睦，大多2-3个小孩，最大孩子已成年，处于家庭成熟期；目标客群基本情况个人和家庭基本信息个人及家庭年收入，主要收入来源，家庭资产与负债 主要来源为企业净利润所得，年收入50-100万之间；有住房、商铺等固定资产，家庭负债较少；目标客群基本情况企业信息行业、资产、年利润 行业集中在工程、废品打包厂、电厂维修等；企业资产在500万左右；基本情况企业信息企业周期、未来趋势 企业目前经营和收入较平稳，现金流随着企业经营波动；目标客群基本情况消费特点及未来规划主要支出方向购置房产铺面、父母养老、子女教育支出、交际应酬等；目标客群基本情况消费特点及未来规划未来规划自身养老、子女教育规划、子女婚嫁等；目标客群基本情况。