转介绍助我打开90后女性医务工作者市场——小康家庭组建期的医务工作者客群经营案列进入**以来的成绩客户73%来自于转介绍转介绍客户购买产品多集中于健康类保障2020—2022年，3000P以上长险客户年龄段长险客户数医务行业职业类别长险客户2021年以来，主要客群为25—35岁，女性，医务行业工作者，100%转介绍认识90后医务工作者群体开发优势健康保障意识强烈，展业更加省时省心，成交效率高收入稳定，持续走高，未来有更多的个人加保空间以及家庭保单开发空间优化固有客群年龄结构：以前客户群体年龄偏大，加保空间小，要想永续经营。

必须开发年轻群体主力客群高端100万以上高端富裕单身时期年龄：25-30岁家庭组建期年龄：25-35岁家庭成长期年龄：25-40孩子：0-18家庭成熟期年龄：40-60孩子：18+ 银发时期年龄：60+家庭年收入促客——捕捉客群特点，设计面谈流程PART 04“高线-医务工作者-家庭组建期-小康客群”全需全保图 两种促客方式名称工具方法一线下促客（90%）建议书、理赔通知书延期核保决定通知书方法二微信直接促客（10%）线下促客3-4-1线下面谈前的3项准备线下面谈时的4个步骤线下面谈后的1个动作线下面谈前的3项准备（1/3）1. 微信收集客户基本信息与需求，做好资料准备目的：提前准备好建议书KYC提问：你为谁考虑？保额考虑多少？想解决什么问题？

资料准备标准建议书常见异议处理办法准备理赔通知书、延期核保通知书等资料线下面谈前的3项准备（2/3）2. 预约夫妻双方均休息时间见面目的：方便一次性成交客户（决定因素）邀约逻辑（参考）亲，保险规划对每个家庭都是大事，既然是大事肯定要你们小俩口一致同意我也知道你们平时工作非常忙，我要服务的客户也非常多，为了提高我们大家的效率，你看你与你爱人商量下，看你们什么时候都休息在家里。

我到你家里来给你们当面详细介绍下你们有什么问题和顾虑也可以当场问我，只有你们接受到的信息同步，你们才好选择，你说是吧？你们早点决定时间给我讲，我备注到我的行事历里，优先考虑你们的时间线下面谈前的3项准备（3/3）3. 提前一小时电话再次确认见面是否能够进行目的：锁定客户在家，面谈能够顺利进行   线下面谈时的4个步骤（1/8）第1步：道明来意，切入正题见面出示证件，介绍自己（展示工作严谨性和专业度）寒暄赞美，快速切入主题（年轻人更喜欢高效、直接）提问一：我想先了解下，你们为什么想了解健康保障？提问二：你们之前在其它公司咨询过商业保险吗？

不管客户如何回复，都可以快速切入“三讲”线下面谈时的4个步骤（2/8）第2步：讲解“三讲”讲公司：董事长经历、筹建公司的历程、公司服务体系（高、中、低）展示**实力及服务，为处理“产品价格对比”的异议做铺垫讲自己：从业年资、所获荣誉、客户数量、家庭责任（对女儿的责任）、自己的职业梦想重点表达自己将在行业永续经营，解决客户担忧无人服务的顾虑（客群核心服务需求）、建立平等交流的关系线下面谈时的4个步骤（3/8）第3步：建议书讲解借助新产品和服务为此类客群规划方案：一份方案解决两代人的核心需求夫妻父母产品**保i家版B款附加两全（可选）融和（安心版）。