蓄客—财会群体介绍常用的蓄客方法选择蓄客方法的原则：用心服务，专业渗透 蓄客方式1、提供保险以外的帮助2、节假日维护客户3、微信群经营4、赠送家财卡5、定期保单整理五种方式蓄客（1/4)为客户孩子提供教育咨询、名师/名校介绍医疗咨询、住院就医咨询处理亲子关系、介绍家庭保姆节假日的祝福问候日常活动的小礼物赠送邀请参加采摘、亲子活动等1、提供保险以外的帮助，彰显个人价值2、节假日维护客，持续互动，保持融洽关系节假日发红包祝福，抽奖小游戏，活跃群氛围。转发我家**的信息资讯。

每月1期保险专题讲座，每次10分钟左右，将保险知识点做成问答形式提高客户参与度。3、微信群经营，增加客户粘性，体现专业价值五种方式蓄客（2/4)4、赠送家财卡，公司集团品牌宣传，保险综合服务呈现赠送家财卡流程：递送卡单准备重点：根据客户的房产情况，提前准备1-2张家财卡。提前与客户确定见面的时间、地点理赔故事：讲述自己家发生漏水的真实理赔故事：线上查勘24小时到账，方便、快捷彰显**的优质服务五种方式蓄客（3/4)责任讲解理赔故事5、定期保单整理整理目的：让客户更加清晰了解自己的保障，适时加保频次数量：每月整理10-15位客户关键动作：筛选客户：按照客户投保时间，由远及近，电话/微信预约②工具使用：全能保、从最初保单存折、保单伴侣，到现在懂你保险③上门服务：与客户约定时间、地点见面④保单解读：给客户做保单整理，帮助客户做保险责任回顾五种方式蓄客（4/4)常用的促客方法——五步促客方法选择促客方法的原则结合客群性格精细的特点。

以专业缜密的流程成交保单五步促客方法讲人生规划图：解读人生各阶段风险规划 讲家庭保障配置分析：讲家庭资产配置图和“四个百万”测算保障缺口 讲风险故事强化机感：讲解身边真实的风险故事，突出保险重要性 讲解方案：提炼产品特征，推送精简方案说明 讲解个**单促客：以自己的保单更有加保说服力通过人生规划图理念、讲解，帮助客户分析人生各阶段的风险。因该客群理解能力比较强，在使用中往往使用理念不画图，即可达到效果。1、讲解人生规划图理念五步促客方法（1/5)10%要花的钱保命的钱生钱的钱保本增值短期生活消费要点：3-6个月生活费衣、食、住、行医疗、大病、意外债券、养老、教育房产、股票、基金意外、重疾保障要点：专款专用、以小博大投资债券、分红险、信托要点：养老、教育、传承投资股票、基金、房地产要点：为家庭创造收益家庭资产配置图2、讲家庭保障配置分析（1/2）检视自己的家庭资产配置合理性。

测算保费投入五步促客方法（2/5)四个百万对标——百万身价、百万医疗、百万重疾、百万养老2、讲家庭保障配置分析（2/2）讲人生保障“四个一百万”，测算保障缺口五步促客方法（2/5)3、讲风险故事，强化危机感吕女士，43岁，2011年购买“金世福”万能险；重疾保额10万，身故12万；2014年确诊脑肿瘤，提交手续三天后理赔金10万到账。身故张先生，40岁，离异；2015年购买“臻欣重疾+爱随行+稳赢人生”，重疾保额25万；2020年突发疾病身故，当天理赔金35万到账，帮助儿子完成学业。生：有效缓解家庭财务压力生：有效缓解家庭财务压力故：延续爱与责任故：延续爱与责任五步促客方法（3/5)4、方案讲解—产品精文推送每个产品提炼精简的文字说明收藏起来，用时改成客户信息通俗易懂，简单明了，提升在客户心中的专业性五步促客方法（4/5)3岁女 **护尊享8576.34元 交20年，重疾保终身。