合规文化专题课程P.P.P课程目的：培养保险销售人员合规理念课程目标：熟悉销售人员合规文化基本要求，了解合规教育内容课程过程：2课时授课方式：讲授学习收获：强化保险销售人员对合规文化的全面了解，理解合规从业的必要性，提升销售人员合规教育学习的意愿。01合规的意义02合规文化的基本内容03合规教育合规的意义监管环境的变化合规的重要性欲知平直，则必准绳 欲知方圆，则必规矩—《吕氏春秋·自知》保险行业的合规定义“合规”是保险经营和保险销售的底线什么是合规？合规是指公司及其保险从业人员的保险经营管理行为要符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

什么是合规管理？合规管理是公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。监管环境对合规的要求合规风险管理成熟期：2020—2021年中国银保监会关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知发布日期：2020-06-30中国银行保险监督管理委员会令（2020年第11号）保险代理人监管规定实施日期：2021-01-01中国银保监会办公厅关于规范短期健康保险业务有关问题的通知发布日期：2021-01-11互联网保险业务监管办法实施日期。

2021-02-01保险公司偿付能力管理规定实施日期：2021-03-01中国银保监会办公厅关于进一步丰富人身保险产品供给的指导意见发布日期：2021-10-15中国银保监会办公厅关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知发布日期：2021-10-22合规风险管理成型期：2010—2013年关于改革完善保险营销员管理体制的意见（发布日期：2010-10-21）关于人身保险业综合治理销售误导有关工作的通知（保监发〔2012〕14）中国保监会关于印发《人身保险销售误导行为认定指引》的通知（保监发〔2012〕87号）中国保监会关于印发《人身保险业综合治理销售误导评价办法（试行）》的通知（保监发〔2012〕105号）中国保监会关于印发《人身保险公司销售误导责任追究指导意见》的通知（发布日期：2012-11-09）保险销售从业人员监管办法。

（保监会令2013年第2号，自2013年7月1日起实施）保险消费投诉处理管理办法（发布日期：2013-07-16）中国保监会关于印发《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的通知（发布日期：2013-11-14）关于印发《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》的通知（发布日期：2014-11-18）合规风险管理爆发期：2014—2019年保险违法行为举报处理工作办法（本办法自2015年3月1日起施行。）保险专业代理机构监管规定（2015年修订）中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知（发布日期：2017-01-04）中国保监会关于印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的通知（保监发〔2017〕54号）中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知（发布日期：2019-05-17）合规风险管理酝酿期。

2005—2009年关于加强万能保险销售管理有关事项的通知（保监发〔2005〕94号）关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知（保监发〔2007〕76号）关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知（保监发〔2009〕10号）关于印发《保险监管人员行为准则》和《保险从业人员行为准则》的通知（发布日期：2009-04-08）合规管理的三道防线合规管理对保险公司的意义事前控事中控制事后控制第三道防线“销售环节”处于保险公司风险防范的最前沿，是公司长久发展的第一道防火墙。