保单销售截拳道，找点·发力·爆破，你是销售保单、信托——那就搞清楚客户想干嘛，然后问问自己保单和信托能否解决客户问题——不能：放弃（客户想赚大钱、公账想卖保险、逃避打黑除恶）；能！为什么可以？怎么买？1，风口客群保单落地“三板斧”，每一个产品都会有他的优势，如果你没有卖出去，那是你没有找到这个优势和需要这个优势的人，然后给他一个无法拒绝的理由！

——【案例一】低现价终身寿险，收益不高、前几年还低得要命，我卖了给一个“深受丈夫迫害的女人——藏钱——趸交——现金价值很低，受益人还是子女”【案例二】期限很长5—10年的——卖给老板们的老婆“们”——压力小，但细水长流，合理合规不易被察觉【案例三】养老年金“拿钱时间太慢了”——卖给中产父母——一年加一份，随着收入增加，就当存钱——55岁给小孩，65岁给自己，退休延迟了，房地产生意，年交易流水4亿，大量物业资金，行业动荡下滑期，越来越难做，逐步收缩变现，公司税务相对合规，部分利润进私户，未来肯定都要公账运营，公司利润如何节税筹划，钱放公司、代持、出去更好？李老板（二）大良老板，【大良老板】案例一：房地产建筑老板两合伙人，房地产建筑生意，知道行业逐渐走衰落，这几年有意缩业务，目前一年流水五个亿，老板认为公司公账是没问题的，已经很合规，现在担忧的是“税查得严，还要回溯，共同富裕”，自己的财富毕竟说交足税，也不可能，咨询：公司公账的钱怎么可以节税出来？

其次，钱是不是都放在公司会好，现金怎么处理，请问：1、客户的问题在哪？2、客户最关注什么？3、你有什么建议？传家福可以帮他们解决什么问题？3“大良老板”特征1、营收大：2000万以上，成立多年，产业链成熟2、税务从良：公账合规·部分私账代持（谨慎·自信）3、关注点：做大做强、节税筹划、家企隔离（共同富裕）【行业】房地产、医疗、复合新型材料、外贸出口（欧美日韩）、国企合作行业（石油、核心材料资源等）等中大型公司“洗钱”——一笔资金，和企业隔离，打造有“资产来源证明”的备用金，他们往往觉得自己公账没问题，但又稍微担心两点——风险一：还是有部分私账收款。风险二：以后公账钱多，国家会不会找我买单帮忙？

4面谈前调研1、公司概况：公司性质、法人股东、公司架构2、生产情况：产品类型、行业景气度、内销外贸3、合同资金：上下游情况、私账收款、出账方式，客户产业及公司概况，两极分化——要不就法不责众，认为自己小市民谁管，要不就怕得要命，往往是老板娘——他们原来赚钱就粗暴，而且行业特色为主，我们要突破——放大忧虑和稽查力度，是时代规矩在变——实体利润也在下降，你做好你的应对策略就好，突破点——钱藏起来，还能随时用——安全、隐藏，5“大良老板”谈什么有用？“双高”富人《扎实推进共同富裕》，税收·社保·支付，加强高收入规范与调节，谈资一：共同富裕，【扎实推进共同富裕】10月16日，这是一个重大的日子，共同富裕成为中国“最强音”。