保单检视，根据客户保障情况挖掘客户需求，为客户设计综合保障计划，是建立客户对营销员专业信任的关键环节。什么是保单检视？为什么要进行保单检视？怎样使用检视工具？如何找到保障缺口？本堂课程解决你 找不到保障缺口 的问题！保单检视，保单检视概述，保单检视工具及操作流程，保单检视结果分析方法大家一起想一想，艾保险利用每天衔接训练学习到的知识和下午的展业时间，终于争取到了和王先生面谈的机会。在和客户面谈之前，艾保险希望通过学习，能够了解客户的保障情况并根据客户的需求，设计客户需要的保险方案，从而建立专业顾问形象，进而接近成交。1 保单检视概述保单检视概保单检视是什么？

保单检视客户购买保险后，在专业人士的协助下，根据 自身家庭财务状况及风险责任的变动，定期对 保单检视，并做出适当的调整。保单检视概述保单检视的重要意义，对客户的意义，协助客户了解自身的保单信息，合理规划全生命周期的保险保障，让生命全程无忧对营销员的意义，挖掘客户的潜在保障需求，带来更多收入增强销售信心，开发家庭保单2 保单检视工具及操作流程保单检视工具及操作流程保单检视工具——家庭保单检视表注：实际应用工具以所在机构的为准，客户信息严格保密，严禁外传，保单检视工具及操作流程家庭保单检视操作流程收集客户保单信息，填入表中对应项，按被保险人清分保单，并按险种分类统计03 形成家庭保障汇总表，根据信息做项目分析保单检视工具及操作流程

客户及其家庭成员的基本情况（性别、年龄），客户及家庭成员的保障情况客户及其家庭成员的职业（考虑其风险性和持续性），客户及其家庭成员父母的相关信息、遗传类疾病等

客户对于保险的偏好（意外、健康、养老、子女教育、理财等）家庭保单检视流程关键点——确认客户投保信息，保单检视工具及操作流程问题：投保人、受益人变更需求；投保人信息补充、变更；保单交费期及保单效力检查；生存金领取解决方法：协助客户完成保单保全工作问题：保障不完整；保障额度不足，原保障与现责任不匹配，解决方法：设计保险方案并引导客户共同确定购买顺序，保单检视问题分类3 保单检视结果分析方法保单检视结果分析方法保单检视结果分析——三全理念分析法， 三全保险才是好保险全家都管的保险才是好保险，全面保障才是好保险足额保障才是好保险保单检视结果分析方法三全理念分析法——全家保障才是好保险，让 爱 不 缺 席自己保障足 夫妻保障足 子女保障足 全家保障足，全家=自己+妻子+子女保单检视结果分析方法

保单检视结果分析——家庭成员没保全艾保险：王先生您好！通过对您的家庭保单检视，我发现在全家保障方面，您的家庭成员保障有缺失。您是家庭的经济支柱，您的保障很重要，但是，家庭不是一个人组成的，是 由一家三口共同组成，您和您妻子已经有了20万保额，而您的子女却什么保险 都没有，保障型保险是全家人最基本的保障，人人都要有！子女保单应由子女意外、住院、大病和教育储蓄保单共同搭建而成，爱子女 就应该给他及早期的保障，给他一生的守护！

家庭成员没保全保单检视结果分析方法三全理念分析法——全面保障才是好保险，让 爱 无 忧，小病早治愈 大病高保障 无病助养老 身故 有补偿，全面=门诊+医疗+轻重症保单检视结果分析方法保单检视结果分析——家庭保障不全面，艾保险：王先生您好！通过对您的家庭保单检视，我发现在全面保障方面，您的家庭整体保障方面稍有漏洞。王先生，从您目前的保障情况来看，只有轻重症方面的保障，而发生频率较 高的磕磕碰碰，疾病医疗方面却无任何保障。