客户成交第一张保单年交保费1000万缴5年保额1.3亿左右。第二张保单年交保费200万10年缴。在羡慕之下到底经历了什么呢？初次见面遭遇寒流客户只接受：我不需要保险，保险收益太低后来很难约见面，参加政协活动时可见到对方再次约访几年不间断拜访，聊投资（股票、股权），客户有点兴趣，找机会聊保险，客户说：等我赚钱后再投保险，现在股票行情好先做股票，客户做股票的确赚了很多钱，再找客户聊保险时，客户的钱已经做了其他安排间隔两年后再约访，客户：现在股市低迷，正是买股票的时候，交谈中发现客户很喜欢做PE（股权投资），我帮客户成功做了资源整合，给客户创造了很多经济效益，聊资产配置。资产保全、资产隔离、保险……送礼物、递计划书，客户各项投资都做非常成功非常好，就是不认可保险，我只能选择等待、坚持……借力第一健康平台服务在服务过程中发现客户非常关注自己身体健康，请客户到第一健康体检，客户每次体检时，我第一时间赶过去全程陪同，每次都收到我用心准备的礼物，客户很感动，说不能再送了，得到客户认同，紧接着又聊保险，客户说：等股市涨到了4000点来找我，我就买我继续等待……陪同客户去广州体检，陪同客户去广州做德国金属双膜靶向排毒体检，抓住在路上的两小时，在车上和客户谈保险，客户终于认同接受，并在投保资料上签了字当时没提供银行卡和受益人身份证信息，无法交单借力体检报告解读再次促成保险体检报告出来后，约客户解读报告，我问：怎么样？这次可以了吧客户：等资金回笼后再 找我……又继续等待，我每次都听你讲每次都听你说，每次我都尊重你，足足十年时间这次我不会听你的。问你两个问题你一定要回答我：1、你赚钱的目的是什么？2、像你这样的家庭状况你有什么样的担忧？我今天给你提供的保险既可以有你的掌控权，你也有分配权，还能提供给你家庭各种各样的现金的来源，而且在零风险状态下确保你的收益，并且是有效规避公司跟你家庭之间的风险的隔离带，你告诉我如果在零风险的状态下既能保全资产，又能提供现金流给你，又能保持你未来品质生活的这种保障，你找出这种工具，咱们不谈保险，否则我不会再继续听你讲，因为我之前犯过这样的错误，后来人家企业真的出现问题的时候，我很后悔，他也很后悔，我不希望他后悔也不希望我后悔那我更不希望你后悔，所以今天一定有个了结。听完以后客户成交买一单1000万的保费。要让客户买保险是要改变他们的观念，先用提问引发客户思考1.我们今天的努力拼搏是为了什么？2.我们赚钱的目的到底是什么？3.我们一生赚多少钱才够用？4.我们是否一辈子永远都能赚钱？导入人生的四大账户，建立均衡、富裕、美满的财富人生，只要透过合适的财务规划，合理的做好配置，才能分散风险又能获得较好收益；在流动性、安全性、收益性的考虑下，将家庭资产合理的配置于四大账户中，为您家庭保驾护航！世代相传……

真正了解四大账户1.简单介绍现金账户2.重点讲解杠杆账户3.强化保障收益账户4.提示控制投资账户1.你所增值的未必是你拥有的2.你所拥有的也未必是你孩子的3.你所拥有的未必是你孩子想要的