传统的保险代理人是否能够升级为新时代的保险理财师？不仅可以，传统的保险代理人还具备三大先天的优势：第一， 无论哪一个阶层的客户，理财都是从保障开始做起， 而唯有保险代理人能更好地为客户提供专业的保障规划；第二， 保险代理人比起其他金融从业人员，不仅能和客户建立专业信任， 更关注人情关系， 与客户之间的黏合度有着巨大的优势，更有条件和客户建立长期深入的信赖关系；第三， 人身保障一般都是终身的规划，为了给客户 提供更专业的服务，保险销售人员有机会更多角度了解客户的人生目标和真实想法，在理财的需求分析上更有针对性的提供可选择产品，正做到顾问式营销。保险销售升级保险理财的有效途径，理财规划是运用多种金融工具的合理配置， 在保障资金安全的基础上， 使之稳定的保值、 增值， 最终实现客户的财务目标。 所以仅仅了解产品信息， 还谈不上理财规划。 如何给客户提供整体家庭理财规划， 还需要系统性学习。 比如对于养老、 教育、 楼市、 税收等政策的关注与了解； 对于股票、 基金、 信托、 P2P等各种金融产品的扩展性学习。 知识决定高度， 要提升客户层， 就要不断增长自己的知识。保险销售升级保险理财的有效途径，在家庭理财中， 保险是理财的基础。 作为诸多金融工具中的一种， 保险在新时代的家庭理财中承担着越来越多的责任。 不同人群对于保险的需求更加细分化。 保险理财师应该突破对于保险传统功能上的理解， 多角度运用保险的不同功能， 比如除基本保障功能之外， 保险更具有储蓄功能、资产隔离功能、 财富传承功能、 类信托法律功能、类金融房产功能等。 以不同的功能解决客户不同的问题， 从而拓宽保险销售的思路。

保险销售升级保险理财的有效途径，欲善其事， 必先利其器。 营销工具在销售过程中起到的作用不容小觑。 工具的使用能更清晰、快速地沟通理念、 讲解产品， 助力成交。 对于很多希望再考虑或跟家人商讨的客户， 也可以留作参考资料。 以工具为核心的理财规划是新晋保险理财师成长的最佳途径。 家庭财务收支表， 养老金、 教育金测算表， 保额规划表， 保单整理表等表格都能对家庭理财起到很好的帮助。保险销售升级保险理财的有效途径，一是积极主动。我们要只为成功找方法，不为失败找理由。主动学习是最快的成长途径

二是以始为终。有目的的叫人生蓝图，没有目标的人生叫流浪。可以根据SMART原理清晰的设定自己的职业目标，记住目标清晰是事业发展的第一步三是要事第一。 不要用战术的勤奋去掩盖战略上的懒惰。 销售工作，时间很容易被一些烦琐的日常事务所占据， 每天可能都很忙， 但业绩却没有明显的提升。 就是因为我们没有明确每天什么是要事。 可以用轻重缓急列为4个象限， 去有效安排每天的事务。 清晰行业发展趋势，明确职业发展方向， 优化理财规划技术。 知识、 理念、 技术、 习惯四大升级， 可让保险销售快速升级理财规划。 保险是市场经济条件下风险管理的基本手段，也是一种金融工具， 是家庭资产投资以及资产配置环节中不可或缺的重要组成部分。对于普通家庭来说， 保险的主要作用是保障家庭资产，提高家庭经济的抗风险能力。买保险并不是单独给谁买，别人说就买？自己感觉对就买？