反洗钱基础知识系统学习，通过客户身份识别及尽职调查，避免金融机构成为洗钱和恐怖融资活动渠道，对洗钱、恐怖融资分子进行有效识别，筛选优质客户，北美和西欧监管高度重视反洗钱工作，没有完善的反洗钱、反恐怖融资监控机制将制约海业务拓展，阻碍国际化步伐为何开展反洗钱、反恐融资监控反洗钱监管形势反洗钱工作有效性被提到前所未有的突出位置，合规性和有效性相结合综合评判，反洗钱工作标准大幅提升，“风险为本”的反洗钱监管方法贯穿在各项标标准中，恐怖融资，红色高压底线总体趋势：反洗钱工作标准大幅提升、反洗钱监管力度不断强化，处罚风险上升，法人监管、分类监管，C类金融机构加大现场检查力度，有较大处罚风险，反洗钱的基本定义洗钱是指违法者试图掩饰、隐瞒、伪装其非法收入的真实来源的过程。

反洗钱基本定义洗钱的定义注意：“洗钱”这个词同样适用于与恐怖活动有关的融资，但是恐怖活动融资资金的来源不一定是非法的。根据国际货币基金组织（IMF）推算，洗钱规模已超过全球国民生产总值(GDP)的5%，理赔（保险欺诈）保全（变更投保人、账户）退保费、保单现金价值、保单贷款、理赔款等方式将犯罪所得合法化反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

反洗钱基本定义，反洗钱行政主管部门其他负有反洗钱监管管理职责的部门，保存范围客户身份资料（1）记载客户身份信息、资料；（2）反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。交易记录（1）每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿；（2）有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务单据、函件和其他资料。保存要求保存要求和时限安全、准确、完整、保密足以重现每项交易提供识别客户身份、可疑交易甄别信息自业务关系结束当年或者交易记账当年计起至少保存5年，大额交易报送金额标准单笔或者当日累计保险费、退保额、理赔额等现金金额达到人民币5万元以上（含5万元）或者外币等值1 万美元以上（含1万美元）的交易。

大额交易以单一客户为单位，按资金收入或者付出单边累计。可疑交易报送自建监测标准交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等异常情形，如：特殊交易频率：频繁投退保、变换险种、保险金额，分散投保、集中退保；以趸交方式购买大额保单，与客户经济状况不符；反洗钱监管信息报送，反洗钱基础义务，保监（季度）报表、（年度）报告人行（年度）：工作报告、及时性报送事项、风险自评估报告，反洗钱法律体系中国反洗钱立法反洗钱专门法律与反洗钱相关法律相结合，刑事法律与行政法律规范相互衔接，法律、部门规章多层级规范性法律文件相互配套反洗钱法律体系专门法律：《反洗钱法》2007年1月颁布。

明确了金融机构反洗钱方面的法定义务相关法律：《刑法修正案六》将洗钱犯罪刑罚化明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有协助行为的：一、没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。