审计2.识别、评估、控制、应对公司整体合规风险；3.向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持；4.组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。1. 资金”收支两条线“管理，保费收取与佣金支付两条线管理（保费坐扣、坐支宣传品销售收入、坐支  差勤费用）2. 原则上，采取非现金收付费方式3. 机构不得进行对外担保4. 不得虚列费用或财务费用事项不真实,包括差旅费、办公用品耗材费、培训班费用、燃油费等5. 不得开具无真实业务往来的中介手续费发票6. 不得委托无兼业代理资格的代理单位展业并向其支付手续费经营期间合规风险防范（3/4）运营管理方面1. 需按规定进行客户回访《人身保险新型产品信息披露管理办法》。

对新型产品投保人的回访应当在犹豫期内完成。首先采用电话方式，并制作录音；电话回访不成功的，可以采取信函或者会见等方式，但必须取得投保人签名的回执。经营期间合规风险防范（4/4）1. 对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传2. 欺骗投保人、被保险人或者受益人3. 对投保人隐瞒保险合同重要情况4. 承诺给予投保人保险合同约定以外的利益5. 保险合同中载明的销售人员与实际销售人员不一致6. 对保险产品的不确定利益承诺保证收益，以历史较高收益率披露宣传并承诺保证收益7. 未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率8. 以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品9. 使用保险产品的分红率、结算利率等比率性指标，与银行存款、国债等其他金融产品收益率进行简单对比10.。

通过虚假客户信息阻碍投保人接受回访，诱导投保人不接受回访或者不如实回答回访题11. 产品课件或者宣传材料中含有“本金”“利息”“存款”“预期收益”“理财”“投资计划”等违规字眼12. 阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务13. 销售人员自行组织产品说明。（应确保每次产品说明会至少有一名内勤人员负责组织管理工作，且做好录音录像工作）14. 销售人员私自印制宣传材料。（应由总公司或者经授权的省级分公司统一印制）15. 代签名销售行为管理负面清单，一、合规管理综述二、重要监管文件回顾三、筹建期间合规风险防范四、经营期间合规风险防范五、监管处罚案例监管处罚案例（1/5）当事人：**人寿保险股份有限公司**中心支公司。

主要责任人：时任**人寿**中支个险总监  蒋某某，对**人寿**中心支公司警告并罚款1万元组训李某某警告并罚款1万元       《保险公司管理规定》第六十九条，2017年1月-2018年4月，部分保险代理人以保单已到期或新保险收益高等理由劝说客户将旧保单退保，并购买新保单，存在欺骗投保人行为，2018年4月，部分保险代理人在销售“**人寿臻欣终身重大疾病保险”时，存在欺骗投保人行为。对代理人牟某某、代某某、刘某某、王某某、王某某、罗某、王某、郑某某、黄某分别警告并罚款1万元，对张某某警告并罚款2万元《保险法》第一百七十二条，当事人。

**人寿保险股份有限公司**中心支公司当事人：**人寿附件分公司监管处罚案例（4/5）欺骗投保人： 产说会课件： “预期高额收益（历史收益可达6%）”、将首期保费描述成“开户费”、“保单是不存在争议的财产分配！”、“人寿保险公司不能破产及解散”“身价直翻N倍，市场最高”等不实表述给予和承诺给予投保人保险合同以外的其他利益： 在2016年6月5日、6月10日、7月20日、9月11日组织的4场产说会上，存在给予和承诺给予投保人保险合同以外的其他利益的行为。