就不同职业分析，企业主与企业高管对自己和配偶的投保比重明显高于其他人群；针对子女、父母的投保力度，职业投资者、自主创业者与企业主则占据较高的比重，原因是他们普遍认为自己从事的创业或投资存在较高风险，更需要未雨绸缪，先给子女与父母一个高品质生活保障。财富传出现较多顾虑与痛点背后，是精英阶层在选择财富传承工具时，还有着更具个性化的诉求。调研发现，选择财富传承工具时，财富获得稳步增长的诉求占比最高，达到60%；其次是财富安全性得到保障（57%），排名第三是指定收益人权利不被剥夺（51%）；第四是财富信息保密（49%）；第五是个人财富与企业经营风险隔离（38%）。

需要注意的是，指定收益人权利不被剥夺的占比排名第三，表明越来越多精英阶层已经意识到传统遗嘱继承方式、找亲友代持等方式正存在越来越多法律风险；个人财富与企业经营风险隔离首度出现在精英阶层的财富传承诉求里，则凸显他们希望将个人财富与企业风险进行隔离的诉求越来越高。通过面对面调研了解到，不少受访精英阶层认为，当前要实现个性化的财富传承诉求，存在一些客观制约，比如当前信托、遗嘱、委托代理等模式都存在一定操作难题，未必能实现自己财富传承的诉求。财富传承工具大 PK保险对于财富传承的多重价值，保险作为财富传承首选工具的秘密，在已经采取财富传承行动的受访精英阶层（占受访者比重19%）里，47% 人群使用“保险”实现财富传承。

在险种上，最受精英阶层青睐的主要是人寿保险与子女教育、个人养老年金保险。而他们选择保险作为财富传承工具的比重，也高于“委托代理”（27%）、“遗嘱”（15%）与“信托”（11%）等其他财富传承方式。之所以保险能成为财富传承主选工具，主要原因是保险有效解决了精英阶层对财富获得稳步增长、财富安全得以保障、隔离个人财富与企业经营风险的顾虑。个人财富与企业经营风险隔离意识兴起，报告通过对 196 位企业主与 90 位自主创业者做了专项调研发现，81% 受访精英阶层已经开始尝试各种方式将个人财富与企业经营险进行隔离。这在企业主群体显得尤其明显。

86% 受访企业主对个人财富和企业经营风险进行了隔离；相比而言，仅有 70% 自主创业者采取了风险隔离措施，低于平均水准。精英阶层的健康重视度及原因，身心健康优于“财富创造”与“事业发展”尽管众多精英阶层为实现满足高品质生活的财富自由，以及财富传承而不断努力，但当前他们最关心的，仍是自身身心健康问题。数据显示，74% 受访精英阶层当前最关心的是身心健康，这个比例远高于财富创造（52%）、事业发展规划（50%）。之所以出现这种现象，主要原因是多数精英阶层认为身心健康是财富持续保值增值、未来财富传承、实现个人理想的根本，一旦遭遇疾病与健康状况欠佳，再多的财富、再美好的理想、再长远的财富传承规划都是一纸“浮云”。

不同职业精英阶层对健康的重视“各有侧重”就不同职业而言，无论是企业主，还是企业高管、业务骨干、专业人士、自主创业者、职业投资人，都将身心健康视为当前最关心的问题。其中，业务骨干对身心健康的重视度最高，约 79% 受访者均认为身心健康最重要；此外，企业主与职业投资人比其他精英群体更关注“财富传承”与“兴趣爱好”自主创业者则相比其他精英人群更关心“学习增值”企业主相比其他人群更关注“自我价值实现（慈善等）”。