保险管理未来10-20年的财富安全和确定的问题；②保险是患难之交的朋友，财富需兼顾长期和短期，赚钱和守家，进攻和防守。面谈流程：第三步（2/2）备注：14阳光升优势分侧重讲安全性和确定性：5/10年的付出，交费期满终身约3.4%-3.5%的现价增长，用合同锁定利益，确定未来10-20年财富安全；阳光升是把确定性承诺给客户，保险公司自己承担不确定的市场风险。面谈流程：第四步，职业背景：公司董事长，旗下拥有30多家子公司，教育背景：本科，法律专业毕业，投资渠道：渠道广泛，投资知识丰富，客户来源：购买过财富类的老客户转介绍，初次拜访，活用赞美技巧。针对客户人生经及社会阅历，请教客户法商知识，共同交流财富问题，成为客户愿意接触的专业营销员。具体内容：请教您个问题：像您这么成功的企业家。

还有什么担忧的事情吗？以您之前在反贪局的工作经历，是不是对财富的去留及不确定性有更深刻的理解？希望您能抽出时间指导我一下，让我的知识面和专业水平也能得到提升！面谈流程（1/4）备注：18第二步：案例讲解引发担忧，具体内容：刚刚您讲的故事给我触动很大，感谢您能抽出时间和我分享这些经历，让我收获很大。以您的经历，您应该知道守富过程中，存在各种不确定性的风险。您这么智慧，您自己觉得您的财富有风险吗？您在财富防守上都做了哪些准备？您放心，您所说的一切我都会替您保密，我只是想全面了解一下各种理财方式，同时看看我自身所学专业知识是否能为您提供一些建议。

通过让客户分享之前的经历，引发其对于“守富”的思考。运用所学专业知识，帮助客户进行资产整理。并根据客户资产情况，和客户谈论婚姻风险，代持风险，遗嘱，健康风险，财务管控等话题，让客户自己讲出其它理财渠道存在的问题，为客户认同保险做好铺垫。面谈流程（2/4）备注：19第三步：提出保险解决问题分析客户关注点：资金安全、财富传承，并利用自己的专业知识向客户说明保险的作用。让客户对保险产生兴趣，激发其购买保险从而实现子女传承财富的意愿。具体内容：您的孩子有您这样的父亲真是太幸运了，我的孩子享受不到这么好的物质条件。我想请教一下，您对他们的未来有什么规划和安排吗？有没有考虑过将来的资产分配和传承？

孩子未来的人生路上有无数的不确定，也会有很多未知的风险。您有没有想过给他们雇一个保镖？在他们一切安好的时候，保镖隐形不露面；万一有风险，保镖能立刻挡在他们身前！也许，保险就是这个最合适的保镖！面谈流程（3/4）备注：20第四步：推荐阳光升面谈流程（4/4）针对客户需求，沟通理念，介绍阳光升产品：掌控财富、定向传承、阳光升的确定性能够充分满足客户的需求。认同产品后，客户根据财务情况，决定为两个孩子分别购买一份5年交，年交保费200万的阳光升。具体内容：在当今经济形势下，您觉得钱放在哪里更合适。

有没有一个地方可以保证未来20年乃至更长的确定性利益？您只需要用5年的时间，就可以让孩子拥有一份伴随一生的现金流！这笔现金流最大的特点就是确定性，不受外界风险因素影响，能够满足您的需求。全年件数目标：100件，全年收入目标：200万，全年标保目标：300万。