典范案例分享，分类回访老客户，做好异议处理促成**升理财产品主要看现金价值，因为只有现金价值才是您真正能拿到客户最关注现金价值，习惯性发给同业闺蜜做对比同业“保险师APP”**升做计划书，没有显示交费期满3.4%-3.5%的现开门红销售再次遭到同业恶意打压说“**的这款产品没有固定收益，只是嘴巴说说，合同并没有写明，“平时我从来不会主动评论同业公司的产品，因为各有优势，在大群的时候我也不愿意做产品对比，因为认识您，所以和大家成为了很好的朋友。

这次是因为在小群，我才说，利益演示是我在公司内部系统下载的，这是基于保护原则，只有你才能看到。”理财产品主要看现金价值，因为只有现金价值才是您真正能拿到手的，而利益演示表是您可能拿到的。**升的现金价值是确定的，而年险的浮动利率是不确定的。客户主动让我对两家同业的开门红产品做区别分析，发现其中一家同业产品在利益演示下现价高于**升，决定掌握话语主动权，以客户需求为突破口。

利用终身寿具有安全定向资产传承功能，再次为**升产品特色发声现学现用伍学敏经理开门红销售逻辑，强调**升作为终身寿险具备安全定向资产传承功能。保单现金价值归投保人所有，投保人对其有绝对控制权。另外投保人可以指定客户为孩子购买大量的保险，就是期望给孩子一个美好的未来，针对这个需求，强调**升确定性的优势。“您认真想想这笔钱究竟要做什么？如果您是想十几二十年就拿出来用的，那**升不是更合适的。但是如果您就怕万一有个什么风险或者自己老了的时候，给孩子留下一大笔钱。

**升就是很适合的。您已经买了很多年金险，他们现在给与的利益确实很好，但浮动收益是不固定的。”1月20日顺利承保10万**升。基于对产品的认可、对我的信任，后续分别加保10万和15万**升。 客户背景：老客户、购买过健康险，但没有买过年金险；餐饮业老板娘，有固定的理财习惯，喜欢购买银行理财产品。常去银行购买45-90天的理财产品，认为利益高，也比较灵活，便于资金周转。按照她的说法周而复始的看到钱，要的就是这种感觉。

跟她沟通时，她就觉得**升利益低，不具有吸引力。说明个体经营性质，建立同理心，为后续沟通做铺垫，您看您这么辛苦，凌晨4点多就要起床就开始忙，到中午12点、1点多才忙完，只有下午的时间才能睡觉，到傍晚的时候又要出去再做餐饮。选择适合的理财耗费时间和精力，同时实际获得利益可能达不到预期。银行的理财产品，您要去跑各家银行，对比哪一个项目是比较好、比较稳健。这必然就会占用您的时间。(费时、费精力）您知道吗？每一笔钱，如90天到账，具体到期会不会更晚？您有没有留意过这笔钱。

晚多少天才能回到您账户？（至少要三天），加上周六日得五六天，再加上您寻找别项目的时间，十天吧。虽然说表面上看有4.2%~4.5%，但是一年下来您去掉空档期，您认为您所的利益还能保持4.2%~4.5%吗？（折算时间，实际利益低）再说现在停车很难停的，随便停车还有可能罚款，不小心一张罚单进来，您可能还要被罚款200块钱。（可能存在的隐形成本）**升领取灵活，方便应急周转“银行的理财是很安全的，但是有的不一定灵活，比如90天，180天，家里或者生意上有什么急事是周转不出来的，您有没尝试过？

**升5/10年的付出，终身约3.4%-3.5%的现价增长，想用可以随时保单贷款。”通过**升推动团队双星达标率（团队主推**升，一件达成阳光之星，两件达成**双星，是推动队伍养成追求荣誉的习惯，更好定着队伍和推动准主任晋升。）每个星期举办1场增员活动，每天微信通知3位老客户（一对一发送），并逐一回访。（本次案例中涉及产品部分为简要罗列，具体介绍详见产品条款）。