第一步：名单整理，认真整理客户名单，4.1至4.4日，通过保宝以家庭为单位整理客户家庭保单情况，把客户的重疾保额、性别、年龄、附加险，都一一整理在工作日志上，列出客户可升级额度和所需保费，方便回访。第二步：短信告知，尊敬的**老客户您好！这次老客户重疾升级是总公司给老客户的福利，我觉得还是有必要给您说一声，我怕我不说，以后您知道了怪我！经历这场疫情，我们公司排查老客户重疾保额的时候，发现决大部分老客户保额都不是很理想，因此中国**作为央企，要承担更多的社会责任，在4月份开展“万千守护，家国**的”老客户回馈服务，为**老客户重疾保额升级！这是福利是回馈，每一位**老客户有知情权，每一位**代理人有告知义务，让我们一起守护幸福家园！稍后我把您们家庭升级的详细情况发给您，您们认真考虑一下。

第二步：短信告知，XX你好！这次重疾险升级是总公司给老客户的福利，我觉得我有必要给你们说一声，不说我怕以后你们知道了会怪我！我把这次重疾升级详细的明细发给你，你参考一下！XX原有重疾保额30万，升级为一般重疾30万，高发特定疾病保额60万，每年加1410元，交20年，保终身，XX有重疾保额10万，升级为一般重疾10万，高发特定疾病保额20万，每年加760元，交20年，保终身，发给你，升不升级回复一下，谢谢，消息群发后，再根据整理的每个人保单情况，私发信息，范例如下，第三步：沟通交流，对于咨询升级的客户，马上电话沟通，讲清楚升级包，客户同意后进行预录并告知客户10号生成升级链接，我发给你签名，然后做好登记。对于回复要考虑的，强调这是总公司回馈老客户的福利，一定不要错过机会，一定要认真考虑！对于回复不升级的，就说谢谢回复，然后跟一句：这是总公司回馈老客户的福利，你可想清楚了，我们全家都升级了，要不你再考虑一下，客户坚持说不升级，那就算了，然后打?，告诉客户晚点去找他签放弃书，见面再做最后沟通

第四步：跟进促成，先易后难，层层推进：10号沟通第一批100%能预约客户，完成预约，增强信心，给团队树立榜样；对于需要考虑的老客户在15号前完成二次沟通，再次促成；对于第一次拒绝升级的，以签署权益放弃函的理由，要求见面，最后再行交流促成客户说疫情期间，没有收入，没钱升级，xx，你好！这是公司福利，是公司在让利，您看我自己一家人全都升级了，这是福利，不是消费，而且还增加了几十万保障，现在是预录统计，20-25号才转账扣款，我先帮您预录，这段时间您可以准备一下资金，确实机会难得，错过太可惜，升级包重疾种类少，这个产品保障的病种都是从健康大数据中分析预测目前和未来高发罹患概率高的病种，是在我们原来防护墙上重点部位添砖加瓦，另外保险的真正目的是有备无患，不用才是最好的，3.客户明确告知不升级，XX，你好！这次老客户升级是公司给到的福利，公司要求我们通知到每一位客户，如果您确实不愿意升级也没关系，但是我们公司需要留存记录，所以需要来找您签一个放弃函，您看什么时候方便我过来找您签字。