很多家庭已经拥有了一定数量的保单及保障，保险观念、认知参差不齐，买保险的动机多种多样，部分客户无人持续服务，容易出现保障不足，保单与需求不匹配，客户体验感差，关于保单检视，保单检视的概念及意义，对客户所有保单进行梳理，为客户理清保险权益和责任，并提供全面的保险保障建议的专业流程；让客户建立正确的保险观念，强化全险理念，提升客户体验，降低展业难度，与客户实现双赢！一、组织形式，能不影响客户、有条件的话上门；反之，单独建立保单检视群，自己（主讲专家）、助手（主管观察提供帮助）、客户。建议一个群只对一个客户，客户之间不会互相干扰，客户也会觉得被重视；先检视从自己最亲密的客户，主管在群内不要说话，发现问题私聊新人；时间控制在30-40分钟，先做沟通，先做沟通，先做沟通，沟通到位让客户将保单提前拍照发至群。

准备阶段：问题1：XX姐，你好觉得没买保险发生风险和买了保险发生风险，哪个更倒霉？问题2：如果家庭买了保险无法理赔/赔付不够/风险人不是被保险人，是何种感觉？问题3：请问如果一个家庭要买保险的话，到底先给谁买？先买什么产品？要买多少？你清楚逻辑顺序和概念吗？结论：很多客户不清楚，话术：很多人买了保险却不好用，或不能用。出于我做保险工作的尽责，和对您的负责，请让我对你保单做一次免费服务？你看您下午4点有空，还是晚上7点有空？建立微信临时群，拉入客户、主管；群内介绍。话术：我是XXX，泰康人寿专业保险顾问，XX是我的助手（主管），为了帮助你感受到更好的保险服务，请将您家里保单拍照发至群，我们将在之前约定的XX点开始，请届时手机保持通畅。

事中阶段：群内反馈保单检视表，通过保单检视表，可以了解到：（1）客户购买保险的偏好，保障型or年金型；（2）通过客户保额判断客户保险观念的深浅；（3）通过客户年交保费初步预估客户的经济能力；不必罗列还原所有保障内容，保障内容可分为：意外伤害医疗保险、意外身价保险、住院医疗报销保险、住院津贴保险、重大疾病保险、终身或定期寿险、年金养老、教育婚嫁等。家庭资产配置象限图，1、要花的钱：生活开销、购物旅游消费，需要很强的灵活性，一般会放在银行卡或者微信零钱里；2、保命的钱：一般是用于重大疾病、重大意外来临时应急准备的钱，一般有“以小博大，专款专用”的作用；3、生钱的钱：追求短期收益和对风险的控制，获利可让生活锦上添花；4、将来要花的钱：教育、养老、养老，注重安全性。

中国目前大多数人只有两个象限的钱，第1和第3象限，而缺失2、4两个象限；缺失2象限的钱：没有安全感，一病回到解放前；缺失4象限的钱：没有幸福感，未来没有确定的钱。事中阶段，观念正确沟通，找到客户的保障缺口，按照重要紧急的程度，给出建议顺序：事后阶段，通过实操我们发现，保单检视是基于客户目前已有的保障，来做一个比较严谨和客观的分析以后，我们再给客户一个建议，我们就像专业的 “医生”一样，话术：XX姐，谢谢你对我的信任，您家有一定的保障，这非常的好，我也根据您家实际情况，给您三个建议，老公和您的重疾，孩子教育还有缺口，保单不着急一下买齐，但是你老公的重疾我建议不能在等了...您对我今天的服务满意的话，也请对我服务打分（递送服务卡），如果你能推荐我你身边其他朋友那就更好啦。你想想有谁也需要做这样的服务了？