大家好！很高兴和大家一起学习客户经理的工作职责这堂课程。本堂课程主要是关于客户经理工作职责方面的介绍，确保学员能够短时间内融入日常工作。本堂课程的内容包含客户经理角色定位、网点经营、日常训练与辅导三个部分。服务者：对客户而言，服务者的角色要点：一切以客户感受良好为标准。1、拥有专属、专业的银保服务经理上门代办续期收费、保全服务、理财服务，解决客户投保的后顾之忧。2、银保客户经理为客户提供长期贴心服务，更能准确了解和掌握客户的需求，能够为客户提供及时、完善的投保建议。3、优秀的客户经理能够在区域中形成良好影响力，帮助客户拓宽社交圈，形成和睦与互助的邻里关系。4、优秀的客户经理拥有丰富的人脉资源，可使客户获得超值服务。服务者：对公司而言，服务者的角色要点：怀着感恩的心，拥有明确的目标。

经营者的角色要点：自我经营，自主经营。1、成为公司员工：客户经理是公司员工的重要组成部分，拥有完善的社会保障，合理、透明、无上限的薪酬体系和公平、公正的晋升制度。2、坐享客户资源：在个人拥有的人脉资源的基础上，公司还将持续为其提供公司客户资源，使其人际关系网络不断扩大。3、提升个人能力：可拥有公司提供的完善的培训体系和先进的、标准化的作业模式，使个人能力与销售经验得到持续累积。4、实现人生价值：植根专属客户，依托精耕细作，培养忠诚客户，实现人生价值。客户经理的工作职责9大项内容。1、与银行人员进行沟通、协调。2、根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施。3、策划、推动银行的宣传、激励活动。4、按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结。5、向银行人员宣导和解释公司有关信息。6、参加早会、夕会。7、协同银行理财业务工作，对业务信息和同业信息进行反馈，协助解决有关问题。8、对银行各层级人员进行集中式业务培训。9、收取单证（根据各机构业务流程确定是否执行此项工作）。看似很多，只要用心，其实也很简单，需要我们全心投入，做好一点一滴的小事！

在开展银行保险业务中，客户经理在对自己所辖银行网点代理销售保险产品的经营活动进行计划、组织、销售推动的过程。每个网点就相当于一个超市，你就是老板。零租金，每月保障你基本生活所需。不用投一分钱进货，卖多卖少都有赚。不用营业执照，没有工商等部门找你麻烦。网点是我们赖以生存的基础，渠道经营的核心。网点资源是稀缺的，你不用心就会被别人抢走。网点是创造价值的源头，直接影响网点的产能。网点经营的好坏，间接带来很多额外的附加价值。网点，是我们生存之根本；经营与维护，是我们发展之源泉。网点经营—重要意义，讲师讲授：网点经营的意义如何？网点是我们赖以生存的基础，渠道经营的核心。网点资源是稀缺的，你不用心就会被别人抢走。网点是创造价值的源头，直接影响网点的产能。网点经营的好坏，间接带来很多额外的附加价值。总结起来就是：网点，是我们生存之根本，经营与维护，是我们发展之源泉！强调网点经营与维护的核心人物经营的原则，引发学员思考。

网点行长：全面主持网点所有业务运作和管理，达成上级下达的各项任务指标。2、营业经理：负责网点内部风险控制、柜员业务品质管理等。3、理财经理：通过专业的理财知识，根据客户的资产状况和理财需求，提供适合客户的理财产品，做好各项开发和维护客户资源的服务，同时完成业务考核指标。4、大堂经理：通常负责对银行业务进行宣传、对网点客户进行分类引导、对于客户的各类业务咨询负责解答，对银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾进行调解和疏导等工作。5、柜员：从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办。同时也可以进行证券、基金、保险的介绍和营销。