演练内容展示，营销员：陈先生，我想先和您探讨一下家庭理财方面的话题。相信您也会同意，因为一个人从年轻到年老每个阶段都会有相应的财务安排，家庭理财是一个长期的事情，我们一生都要理财（板书：理一生之财）；另外，在人的一生当中有些阶段收入大于支出，有些阶段则有可能支出大于收入，因此，家庭理财实际上就是现金流量的管理，目的是平衡一生的收支差距（板书：收支平衡），您说对吧？客户：嗯嗯，是的。

新人衔接培训，演练内容展示，营销员：所有的理财专家和理财书籍都会这样说，理财时要做好合理的资产配置（板书：合理的资产配置），不要将所有的鸡蛋放在同一个蓝子里，而要管理好家庭的收入和支出，首先是从风险管理开始的（板书：从风险管理开始），因为一旦有风险发生，在人生的某个阶段支出就将大幅度增加，您同意吗？客户：嗯嗯，同意。营销员：而我们进行理财，是为了达成家庭理财目标：确保财务安全，追求财务自由,实现人生愿景（板书：确保财务安全，追求财务自由,实现人生愿景）。财务安全是指个人及家庭对财务状况非常有信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的危机。财务自由是指我们的投资性收入（被动收入）可以履盖日常开支和未来的理财目标，也就是说工作是为了自我价值的实现而不再是我们的谋生的手段。请问陈先生，你是否认同呢？客户：嗯嗯，认同。营销员：陈先生，我想问一下，您平时家庭的收入放在大部分是花在哪些方面呢？客户：主要是日常开支。营销员：您是指衣食住行和孩子的教育支出这些吗？（开始画理财金字塔的中间那一层），是的，绝大多数的家庭每个月的收入都花在消费上了，这部分非常的重要，因为这让我们提升了生活品质。但是刚才你也认同，家庭理财的目标是为了确保财务安全，追求财务自由。如果我们每个月的钱都消费掉了，又怎样可以达成家庭的理财目标呢？

营销员：所以陈先生您看，这是一个理财金字塔的中间，它还有底层和顶盖。底层就是完善的家庭保障（画金字塔的底层），保障是让整个家庭的财务不会因为疾病、意外以及失业等风险的发生陷入困境，保障的是家庭的财物安全，由紧急备用金、商业保险以及社会保险三大支柱构成，有了它，我们可以达成家庭理财的第一个目标：确保财务安全（板书：财务安全）。理财金字塔的顶盖是投资（画金字塔的顶层），投资则是为了使我们的资产因投资收益而保值、增值，一般可供投资的渠道有证券、房产和实业投资等等，透过投资产生投资收入，才有可能达成家庭理财的第二个目标：追求财务自由（板书：财务自由）。这三个部分结合在一起，才形成了完整的家庭理财金字塔。所以陈先生，我们放在消费的钱，要有一部分调整到保障和投资，来保证家庭理财目标的实现。陈先生，我今天来的目的，是想与您分享一下保障中关于风险与保险的话题……（接需求分析话术）。