电访的流程，1、电访前查询客户的细节：是否是老客户，了解客户前期买的产品，以前缴费的习惯，是否是贷款件，是否已交回执，2、与理财经理沟通：了解客户购买的原因，了解客户的经济状况和家庭情况，理财经理的销售过程，理财险老保单的生存金是否会做转入，3、准备回访的逻辑：熟识产品的保险责任，短期医疗险的费率表，回访的要点和话术，一、电访前的准备，二、电访的要点和逻辑，1、电访的时间：犹豫期内一个星期且已送达保单的，2、电访的要点：表明自己的身份和打电话的目的，保单信息的确认：客户的缴费金额和保额，客户的缴费期和保障期，续费的时间，核对电话和地址，客户的权益告知：保险责任，分红的不确定性，金账户的利益，保单的犹豫期，投被保人是否亲笔签字，健康险的观察期，医疗险的观察期、免赔额、费率的变化等，服务的告知：95589及微信公众号，服务人员的电话等。

电访的逻辑（1/3），尊敬的**先生（女士）您好：我是**人寿的续期服务专员**，您在**时间**处购买了我们公司的一份保险产品，您的保单合同已经收到了吧，为了维护和保障您的权益，耽误您几分钟的时间给您做个回访好吗？您的保单保险费是**，缴费期**年，保障期是**年，保额是**，这些都清楚吗？请问您收到合同后仔细阅读了保险合同里的内容吗？您对保险责任都清楚了吗？（针对不同年龄层可简单讲一下保险责任）金账户的收益都清楚了吗？金账户是指返的钱的收益，这点您一定要明确。

电访的逻辑（2/3），您的保单从您签收回执那天开始有15天（或者10天）的犹豫期，犹豫期内退保是没有损失的，但是过了犹豫期后退保只退现金价值，现金价值都写在您的合同上了，您的这个权益都清楚了吗？您的保单办理的时候投保人是您亲笔签字的吧，被保人也是他本人亲笔签字的吗？您在我们公司留的地址是**，这是您身份证上的地址还是您现在居住的地址，为了以后能更好地为您服务，麻烦您把现在居住的地址告知我一下，我帮您再登记一个。电访的逻辑（3/3），您的手机号是您的微信号吗？我现在加您一个微信，以后有服务上的需求您可以联系您的理财经理，也可给我留言，最后感谢您对我们**人寿的信任和支持（备注：如果给客户带了医疗或者另外单独购买了超E保的，一定要跟客户讲清楚观察期和医疗跳档的费率，超E保一定要跟客户沟通免赔额）。

电访后的追踪和反馈，1、电访后将电访结果及时反馈客户经理，2、有小问题但并不会影响客户承保的客户以及有服务需求的客户跟客户经理做好强调，并要求后续进行相关的服务，并登记在册随时了解客户经理服务的情况，3、对有退保意向的客户在回访中作适当的劝阻，劝阻不成功后反馈客户经理，并追踪犹豫期退保进度，所有电访必须打录音电话，并把客户回答的情况详细录入系统中，方便第二年收费，电访的流程，面访前的准备，1、面访前进系统查询客户的细节：是否是老客户，了解客户前期买的产品，以前缴费的习惯，是否是贷款件，2、与理财经理沟通：了解客户购买的原因，了解客户的经济状况和家庭情况，理财经理的销售过程，理财险老保单的生存金是否会做转入，并与理财经理确定面访的时间和地点，3、准备面访的材料：熟识产品的保险责任，短期医疗险的费率表，银险新契约面访问卷并把客户的信息完整地填写在面访问卷上，保全申请表等。

面访的要点，1、表明自己的身份，告知是续期服务人员，以后每年续费由我们和理财经理共同服务的，2、两讲：讲公司，讲公司的服务，3、跟客户核对面访问卷中的信息是否是准确的：身份证号，电话号码，地址是否详细，4、跟客户核对保单信息是否准确：交费金额，保额，缴费期，保障期，险种，交费账号，第二年缴费的时间，5、跟客户核对权益是否清楚：保险责任是否清楚，责任免除是否清楚，是否是亲笔签字的，金账户的收益以及明确金账户是生存金进入后的收益方式，告知客户的犹豫期以及犹豫期后退保的现金价值，如果客户都说清楚了，那么就告知客户就在这个问卷表上都打勾了，并请客户签字，6、请客户添加95589公众号并加客户微信。

面访中的注意事项，1、合同讲解：面访客户时以代理人讲解为主，让代理人给客户解读保险责任及责任免除，2、保单利益：客户对收益有疑问的一定要明确分红是不确定的，利益演示是有高中低档，并跟代理人一起作劝阻，还要跟客户明确犹豫期截止日以及退保后的现金价值，3、金账户：注意客户把金账户的目前收益理解成保单的收益，4、生存金返还：年金保险告知是第五年才开始有生存金，5、附加医疗：一定要跟客户告知观察期，医疗费率的跳档，免赔额。