目标—计划—措施—评价，我与“计划”情定终生，2004年，工作岗位变化。因为擅长用计划完成任务，让我工作更高效，成为同事眼中无法取代的人。计划给我的帮助，时间利用更高效：用最短的时间达到最好的效果，工作执行率提高：避免各种干扰因素，专注最重要的项目，自我管理能力提升：不会自己随意改变计划，高效执行，例如：逛超市……合理的计划，坚定的执行，让我工作生活两不误！初入保险行业的困惑，家里琐事太多，潜在客户较多，可支配的工作时间有限，计划制定的原则，原则1：工作计划与生活计划不冲突，原则2：月计划和周计划要有机动性，日计划要明确、具体，原则3：万一计划有变，以执行工作计划为主，原则4：日计划有变，客户时间冲突时，合理调整。

计划制定的过程，第一步：客户分类，根据前期朋友圈互动和微信铺垫的成效将朋友分为两大类A类客户（互动较多）和B类客户（互动较少），清楚地了解客户的工作地点、工作性质、性格、喜好和最近大事，第二步：制定月计划（1/2），制定时间：每月初（5号之前）确定下个月的拜访名单，安排前期铺垫，制定地点：家里（安静的场所），工具准备：AB类客户信息、手机、纸、笔，考虑因素，工作部分：客户拜访、公司活动、培训等，生活部分：接送孩子、家中其他事务，第二步：制定月计划（2/2），制定过程，提示：根据前期微信铺垫是否到位排序，把AB类客户分别列入连续三个月的计划中。备注：1.根据实际情况修正上个月分配给这个月的客户名单，2.根据前期微信铺垫是否到位排序，把AB类客户分别列入连续三个月的计划中。例如：7、8、9三月，每个月各15-20个左右A类客户和B类客户，3.想好拜访下个月A类客户的理由，寻找突破口结合公司下个月的活动方案，提前匹配客户。

第三步：制定周计划（1/2），制定时间：每周一确定下周拜访客户名单，本周提前进行一对一沟通，制定地点：家里（安静的场所），工具准备：月计划、手机、纸、笔，考虑因素，客户时间安排，客户工作和居住地点，本月计划，A+B的拜访模式，会有效刺激B类客户的购买欲望，第三步：制定周计划（2/2），制定过程，备注：1.按客户意愿强烈程度结合前期铺垫排序，尽量将工作地点和工作性质同类的客户分在同一面访周计划中，结合公司活动，匹配客户可能会感兴趣的方案，2.制定B类客户微信访谈周计划，B类客户要微信多次铺垫，必要时进行面访，联络感情。争取把B类客户升级为A类客户。制定时间：提前2天确定日拜访客户名单，并敲定与客户见面的时间地点，制定地点：家里（安静的场所），工具准备：周计划、手机、纸、笔，考虑因素，天气、时间、行程、物品准备、突发事件。

第四步：制定日计划（1/2），提示：预约优质客户时，地点尽可能引导到他/她办公室，可以带来潜在客户，第四步：制定日计划（2/2），备注：1.提前2~3天预约见面时间和地点，2.查看天气预报，制定具体流程（包括路线、停车、用餐时间和地点等），3.想好可能会被问到的问题，如果是确定签单的客户，提前录入客户信息，列出所需物品清单，做好应急预案，计划赶不上变化，怎么办？计划可能被迫调整。即使是临时变化，我也会立马构思一个新的计划，然后逐步实施。但月计划中的客户拜访计划必须完成！这是底线！原计划：11:00面见客户A，地点**工业园区，13:00面见客户B，地点在**市区(客户先约定的时间），16:00接孩子放学。

案例解析，实际状况：面见第一个客户，预计11:30结束签单，结果多等了半小时。因为计划时考虑到这种可能性，所以提前将客户信息录入系统，按时完成签单。面见第二个客户，由于时间紧张，重新调整计划。取消午餐，计算车速，选择最短路线去目的地。甚至将停车问题考虑在内，确保13:00前到达客户办公室。预料到办公室会有其他同事（潜在客户），所以带齐所有资料，提前想好可能会遇到的提问，做好充分的准备。