什么是保单体检呢?简单的说,保单体检就是协助客户将所拥有的保单全面检查、整理，并根据客户的实际状况进行分析，寻找客户保障缺口，提出合适保障建议的过程。它是以客户的需求分析为中心，定期协助客户检视保障状况，及时完善保障的服务。换句话说,保单体检活动就是为客户的保单做一次整体全面的检查。生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等；人也需要定期的体检。当然，保险也需要“体检”。通过保单体检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。保单体检活动是客户了解和维护自己保险权益的重要途径。

从客户的角度来看,保单为什么需要体检呢?第一，客户作为非专业人士，需要专业人士讲解保单内容，重新审视保单条款与内容了解本身权益。万一风险发生，他们需要了解保险理赔的内容、保险理赔误区（例如酒后开车、证件过期）、理赔办理操作流程等。第二，有不少消费者购买了保险产品，尤其是多个保险产品，一段时间后总会淡忘所购买的产品信息，很有可能错过了一些产品的满期金或生存给付金的领取。客户需要重视保单的变现功能，需要对自己的投资有信心，需要及时了解平安发展和保单分红情况，了解自己应得保险收益是否完全获得。

第三，保险不是有买就好，必须视成长、求学、就业、结婚、生子、退休等不同时期，配合不同的经济情况及保障需求作调整。当客户的家庭发生变化，产生新的保险需求，需要调整合适保险额度，使保障确实符合家庭经济补偿需求。第四，不论是个人或家庭，透过保单定期检视，将可以使投保的配置更为合理，把有限的保费预算作最佳的运用，达到最大的保障效果。例如以家庭来说，家中成员个别投保的保单就可考虑调整为家庭型，不但节省保费的支出，一旦发生事故时，受益人也可实时申请理赔，不会有所延误，而平常办理保单贷款及各项契约内容变更时也较为方便。整合家庭保单，将有限投保预算作最佳运用。第五，客户可以通过体检及时修正基本资料，保障自身权益。如果投保时所填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应及时变更。这样，一方面可以确保及时接收到保险公司所提供的后续服务和增值服务，另一方面，保险公司也可以及时提醒您完成缴费或续保等关键动作，避免出现保障空白。　　

从伙伴的角度来看,保单为什么需要体检呢?第一，我们可以通过保单体检的服务提升客户的满意度。一方面，可根据家庭责任的变化，适时调整保障计划；另一方面对保单是否有准确、充分的了解，直接关系到保单持有者及其家人能否在保险事故发生时及时获得帮助。 第二，我们可以利用保单体检的理由一对一上门面谈，真正做到“无压力销售、无痕迹推销”。第三，我们可以通过保单体检的方式，提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金。毕竟，对于我们的客户来说，他们需要感到被关注和重视，不仅仅是每年一次的交费提醒。第四，我们可以通过保单体检帮助客户分析保障缺口，从而得到加保的机会。我们可以发现，在已经成交的老客户中，低保额及低附加率都为我们提供巨大的加保空间。第五，我们可以通过保单体检服务行销，从而得到客户转介绍名单。第六，我们可以通过保单体检，依靠老客户经营找到准增员目标。第七，我们可以通过保单体检防止同业挖脚，以服务扩大影响，抢占市场和客户资源。