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新人培训2专业化投保流程73页.pptx

  • 更新时间:2019-10-09
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个险新单缴费方式,客户亲临柜面POS机交费,可委托,但受托人不能为公司营销员。银行扣款交费,客户需提供银行活期存折或借记卡。投保单中除投保人及被保险人以外,禁止第三方账户交纳、领取投保人及被保险人权益款项的授权功能。客户选择“首期交费形式”与“续期交费形式”必须勾选“银行转账”,准确录入“保险费付款账户授权内容”。实时代扣,如果投保人银行账户上有足够扣保费的金额,可以在*寿E家实时代扣。2.系统自动脱落处理规则,非电子化投保的新单,自公司核保通过之日起15天内未收费成功的业务,系统将自动脱落处理。电子化投保的新单,自公司核保通过后10天内未收费成功的业务,系统将自动脱落处理。如需继续投保,则需重新办理相关新投保手续。

开展“微回执”“微回访”服务亮点,1、节约时间,一是节约客户时间。销售伙伴在送达保单的同时就可以指导客户通过微回执微回访途径完成合同的签收及新单回访,大大节约了客户后续接受电话回访的时间。二是节约销售伙伴时间。销售伙伴通过一次送达保单就能完成新单回访,避免多次上门沟通,同时也不用到柜面递交保险合同送达回执联,节约了多次往返客户家及多次往返柜面的时间,减轻了销售伙伴的工作压力,也节省了销售伙伴的时间。

提升客户满意度,多数客户曾因接听95519新单回访电话对冗长逻辑产生不耐烦的情绪,有时还因为在开车等不方便时间接到回访电话而产生不满,现在可以通过碎片化的时间接受“微回执微回访”,简单快捷,也省去了提前与客户沟通要注意接听回访电话以及一些方言无法接听电话的烦恼,同时也为个别客户因紧急出差、旅游、出国等急需回访提供了便利。避免监管处罚,开展“微回执微回访”,可以有效避免客户因各种原因导致新单电话回访不成功,确保了新单一次回访成功,也避免了销售伙伴因新单回访不成功导致被处罚。

管控措施,应监管要求,为了进一步规范微回执微操作,总公司对微回执进行了相应控制:一个微信号或移动设备仅能为同一个投保人进行保单签收。微信号会与第一次操作微回执的投保人证件号绑定,无法再给其他证件号的客户进行回执,提示:“该微信号已与其他客户绑定,该保单无法签收”。2.完美无瑕的微回执微回访:(1)必须由投保人本人亲自操作完成,严禁任何人代替客户操作。(2)提醒客户,在完成微回执微回访后,仍需接听省公司95519的简短电话回访,回访内容:a.保单是否已收到?b.微回执、微回访是否为您(投保人)本人操作?回访电话:059195519、059795519、059163395519。3.微回执微回访只针对个险渠道保单,操作的前提是客户拿到合同。

“微回访”需在“微回执”后,当天24:00时之前必须操作完成,逾期系统将自动转入电话回访件,转入电话回访后无法再进行微回访,由省公司95519电话中心专业回访人员根据逻辑完成新单回访。若新单回执是在柜面核销的也无法进行微回访,只能通过省公司电话中心完成新单回访。5.一并回执、分开回访。一份投保单(合同组,不管有几份保单)只须签收一次回执,但不同类型的险种需分开回访。即:微回访系统中有四种问卷,“传统问卷/分红问卷/万能问卷/投连问卷”,如果一个客户一份投保单下同时投保了传统保险和分红险,就要回答传统保险、分红保险两种问卷才能完成微回访。6.万能系统每月停机结算期间(一般为每月月初几天)无法进行微回执,在此期间应避开使用“微回访”功能。7.事后监督,对于代替客户微回访或阻碍投保人亲自接受微回访的,按照《**人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》 严肃处理,同时处以罚款每单200元。对于代替客户微回访或阻碍投保人亲自接受回访的,公司将取消其向客户推荐使用微回访的资格。


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