案例：客户信息，王女士，2019年在xx经理购买家庭保单22件，130万。转介绍了她的朋友：吴先生，王女士运用销售逻辑【五个账户】跟客户介绍她所购买的保单，客户很快就签下了10件22万保费。这个客户是李蔚经理通过5个账户的销售逻辑，从客户本来想给老公买一千多的如意随行，通过李经理的分析到，如果这样规划的情况下，就只是规划了意外账户，其它是没保障的，客户也觉得需要完善保障，所以给老公配置了百万**福加康悦C，透过李经理的分析，客户这样规划也只是规划了丈夫一份的保障，家里其他成员都没有，客户为了要给家人都完善百万医疗保障，保费从5万多升级到42万，当 客户完善了百万医疗账户的情况下，李经理告诉客户，需要规划长期理财账户，故客户又增加了一个80万的理财账户，李经理就是通过完美人生的5个账户的规划从1千多元的保费升级到130万。

那么什么是客户有效转增呢？其实客户转介绍就好比白米饭而有效转增就是香喷喷的扬州炒饭，转介绍是向成交客户索取名单，而转增是通过简单的方法说明让客户不仅仅成为我们的影响力中心，还让他成为我们促成转介绍客户成交的关键一环，从而促成批量保单的成交。客户有效转增的方式分为两种，第一种是客户B转介绍客户C给我们的伙伴A，伙伴通过销售流程顺利签单，第二种是客户A跟客户B讲保险，伙伴成功签单。其实伙伴们有没有发现，第一种方式只是让我们的伙伴取到名单，然而第二种方式是让客户直接帮我们把销售逻辑讲清楚，伙伴直接签单。

第一步：服务好客户，增强客户保险观念。讲师引导学员，做好客户有效转增四部曲的第一步是服务好客户，专业致胜需要做到：讲清楚人生五个账户、帮助客户做保单体检、检视保障缺口、做好完美人生规划，进而进行“保单体检表”的使用说明，第二步：采用经济关联圈，打动客户。在我们的亲朋好友中，是否都像您一样具有高额的保险？他们不买保险，未来就是您的负担，因为亲朋好友买车买房向您借钱，您可以拒绝。但如果他们生病住院向您借30万，您借还是不借？ 如果兄弟姐妹向您借钱，您拒绝了，兄弟姐妹就会说“手足之情，居然见死不救”，就会伤了亲情；如果朋友向您借钱，您拒绝了，朋友就会说“平时吃喝不分，关键时刻见死不救”，就会伤了友情；如果借了亲朋好友，配偶就会说“我们家又不是慈善机构”，就会伤了爱情！

谁最有可能跟您借钱，您又不好意思拒绝，就请把他们的名字重点标出来！我教您一个方法，从今天开始，见到所有的亲朋好友，告诉他们：我们家的钱全买保险了。 40岁后，病找人，如果他们不买保险，就会成为您的负担，更何况让亲朋好友拥有一份保险是我们的责任。讲师引导学员，做好客户有效转增四部曲的第二步是采用经济关联圈，打动客户。话术参照PPT内容进行讲解。

第三步：采用分享式转增，以感性打动客户。2018年3月，致敬**活动中，通过递送保单成功转增15件**福保费15万，排名**市第三名。2018年10月，外出客养成功转增7件**福保费6万元。2019年1月，理赔轻症4万元，客户转增2个客户5件**福保费4.2万元。讲师引导学员，做好客户有效转增四部曲的第三步是采用分享式转增，以感性打动客户。结合三个恰当时机结合举例说明。第四步：采用理性式转增，专业打动客户。讲师引导学员，做好客户有效转增四部曲的第四步是采用理性式转增—根据客户条件和身份调整适合客户的保费/保额，以专业打动客户。