主顾开拓，电话约访，接触面谈，促成与异议处理，递送保单与转介绍，专业化递送保单助力主顾开拓，专业化销售流程，递送保单的目的，获得转介绍，课程目录，保单递送的意义，一张保险合同的构成，保单递送五步骤，专业化递送保单帮助我们：提升诚信与专业形象，提高加保率，获得转介绍，提高保单品质，避免后期理赔纠纷，一份保险合同的构成，变更申请书、批注、批单等书面协议，本保险条款，保险单或其他保险凭证，投保单与保险合同有关的投保文件，合法有效的声明。

第一步：恭喜客户，目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。关键句：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面保障，我今天来是将您投保的××计划的保单送给您送过来。第二步：重申客户已同意的寿险需求，目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷，关键句：您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护。投保人、被保人、受益人、生效日、年缴保费、缴费年限、保额、附加险是否附加。

第三步：介绍保单的构成及内容，目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单，关键句：这是您的保险单，里面包括投保书、条款、有效说明等。接下来我会利用大约5分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！第四步：详细解释保单条款，目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。关键句：首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……不知道你对这份合同还有不清楚的地方吗？后期如果有保全理赔等服务可以直接与我联系，也可以联系我们的客服电话95300。保险责任：如常青树的保险责任，账户条款：初始费用、账户利率，保证利率：如金账户F款保证利率为3%。

第五步：索取转介绍，目的：利他原则获得源源不断的转介绍名单，关键句：其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有很多还没有保险的朋友。您试想一下，如果这位朋友生了大病我们要不要借钱给他，我想是肯定的，如果这个时候他跟您一样都有保险，是不是就避免了这种事情的发生……所以，你把我介绍给您身边的朋友好吗？现场演练，时间：30分钟，方式：1.每个步骤的关键句读3遍；2.学员每2人为一组，分别扮演客户、业务员，准备3分钟，互相演练3-5分钟，学员互评；3.讲师邀请最少2对学员上台演练，讲师、学员点评。