孤单的来源，签订《保险营销员保险代理合同》的个险渠道销售人员在解除代理合同时，其自销和服务的保单，个险渠道销售人员申请转由他人服务并经公司相关管理部门同意的保单，客户主动要求变更服务人员并经公司相关管理部门同意的保单，从辖内不同机构或辖外发生转移迁入的保单，未解约的个险渠道销售人员失效六个月以上的自销保单，经本渠道认同的其他销售渠道需要跟进服务的保单。

孤单六项基本来源，自接收孤单客户名单之日起1年内二次开发率低于5%，则公司有权回收其名下孤单客户总量的30%。（二）纯孤单回归收展，新产生的孤单，投保人仍有业务员服务，则这份孤单就是非纯孤单。新产生的孤单，若投保人没有业务员为其服务，则这份孤单就是纯孤单。从2017年10月1日起启用新版孤单管理办法，营销及收展队伍产生的纯孤单将一律回归收展蓄水池，分配至符合条件的收展员进行服务。非纯孤儿保单应优先流转给最近一年内与投保人签订保单合同的在职销售人员。如有多位在职销售人员同时符合分配条件，则优先流转给最近一位与投保人签订保单合同的在职销售人员，以此类推，直至无符合条件的个险渠道销售人员后，再作为纯孤儿保单按公司相关规定进行分配。

孤单流转原则，孤儿单资源的分配原则与申请，1、收展员必须接单培训方可获得孤单分配资格。2、下发量和封顶量：首次转正收展员可获取孤单客户30个，以后每晋升一级可再获分相应职级的配孤单客户量，二次晋升不再重复分配。具体下发量如右图，3、实现所有孤单客户录入系统，4月起开始操作。（1）孤单培训通关：接单培训内容包括孤单的意义和价值，孤单信息的初步分析，孤单服务的标准化流程，话术训练，访前准备，拜访后信息归整，培训结束后将统一进行演练；（2）云助理申请：完成培训通关后，收展员获得分配资格，可通过云助理进行孤单申请；（3）审核分发：职场审核同意收展员孤单申请后，申请将流转至分公司收展发展规划岗，经核实确认分配资格，五个工作日内进行孤单分发。

柜面查询——老产品查询，备注：注：重点先通知续期客户或失效客户，1、进入 e 职场“拜访签到”，选择“拜访计划”功能，可以看到当前 待拜访列表，点“执行”进入签到界面。2、如果要新增拜访计划，点击右上角加号，进入创建拜访计划界面，选择时间、客户、拜访方式、事宜后，点“保存”按钮。也可以点击“客户动态”按钮，查看与该客户的所有经营活动轨迹。

PAC拜访计划，孤单的服务——PAC录入指引，孤儿单的监控与回收原则，限期内没有成功实现二次开发，服务质量不达标，信用评估不达标，客户投诉，业务员每发生销售误导类有责客户投诉1次，则回收其名下孤儿保单客户总量的50%，业务员最近1次信用评估等级为B级以下，则直接回收其名下孤儿保单客户总量的100%，省公司将定期组织电话组回访业务员名下持有的孤儿保单客户，回收服务不到位的孤单客户，自接收孤单客户名单之日起1年内二次开发率低于5%，则公司有权回收其名下孤单客户总量的30%。

孤单客户四项回收监控，备注：孤单分配给收展员之后是不是就一直持有？除了以上触发事项要执行孤单回收，还有以下类型，1、省公司每年至少组织一次个险渠道孤儿保单客户满意度调查，通过电话抽访、客户意见收集等方式来综合评价营销员或收展员的孤儿保单客户服务品质等级，纳入回收范围，不纳入回收范围，1、左图为销售人员名下全体孤单客户饼图。2、名下持有超过1年的孤儿保单客户：截止至考核日期前，已持有孤儿保单超过一年。3、已二次开发孤儿保单客户：考核日期前以投保人或被保人身份向该销售人员购买单件保费≥1000元的长险的孤儿保单客户。4、回收比例：若销售人员期间二次开发率低于5%，回收总量30%，孤单总量小于10件不纳入回收。