操作要点：借助“保险密码“开通的重要性，将老客户邀约到活动现场，为老客户告知太平人寿的服务等级的重要性，并通过”老客户回馈“与”王牌产品“的推介，提升客户服务等级，拉动新业务，促进行内中收，树立太平银保核心优势，实现三方共赢的目的。

 项目操作流程

1、项目立项：

目的：统一思想，统一行动

项目负责人：分公司银保总

项目操作：项目操盘手

功能组：后勤保障组（名单分配、物料准备、场地预定与布置、礼仪）、主持主讲组、促成组、送函组、电约组。

2、名单整理：

目的：筛选有效名单

原则：排除失效、内购名单

一个排除：排除退保、内购客户，掌握有效客户量

二个明确：明确各渠道客户数量、明确客户交费等级，便于调整”跃“级重点

一个掌握：老产品信息，指导一对一面谈内容

 3、电话邀约：

目的：邀约面谈

原则：简单直接，执行标准

• 确认身份：是XX先生/女士吗？您好！我是太平人寿XX公司客户经理，您是XX银行和中国太平的老客户，有一份XX万的保单已经投保X年了吧？

• 表明来意，激发兴趣：今年是XX银行和太平的服务年，双方要求必须大幅提升老客户服务品质与质量，推出很多老客户服务和政策。今年咱们所有老客户都有一份免费体检的名额送给您。同时为了确保客户信息安全，为客户100%设置保险资产密码，我们提供上门服务。告知您的权益，保证您的保险资产安全。

• 同意：和您确认一下上门服务时间，您看周三上午还是下午合适？（确认地址）

拒绝一：什么体检？

• 具体的体检内容客户经理会给您详细介绍，正好把您能享受的其他服务内容给您做个介绍。（必要的）简要介绍XX检测的好处。 

拒绝二：开通什么密码？

• 保险资产就跟您的银行存款一样，必须设置私密安全的密码，不仅安全等级提升，而且可以随时查看收益、分红，还有很多业务可以通过手机直接办理。一次开通终身受益，等于随时身边有个移动营业厅为您服务。 

拒绝三：不用设置密码了

• 除了保险私密密码设置，老客户其实有很多服务都没用过，这次也是对很多增值服务的告知。您看你保险交了XX万，现在的情况都有必要向您汇报，你只要抽出10-15分钟时间，理财经理上门服务没有任何费用，您不用有负担！

拒绝四：没时间不用了？

• 这次有老客户专属的特殊政策及优惠，建议您了解知晓一下，耽误不了您太多时间。您看上午还是下午时间合适？确认地址 

拒绝五：电话里说吧？

• 我是专门负责电话的客服，讲解和申请办理会有专业的理财经理。你看上午还是下午... 

拒绝六：不耐烦、没时间

感谢您的接听，您方便时，客服再致电您。祝您生活愉快！

寒暄赞美：刘总您好，最近工程挺忙的吧？银行某位理财经理本来今天也要过来拜访您的，但因个人身体原因到北京还没有回来。他特地让我带她像您问好……

吸引注意：您看这是咱们银行和太平服务年给咱们老客户免费赠送的一个特别好的体检（介绍这次的免费的眼底脑血管检测）