用专业知识沟通客户，让客户重新审视自己的保障，激发潜在的需求，寻求加保机会。最好的服务是给客户提供全面的保障，用细心专业的服务影响客户，让客户更能接受我们提供的保险服务，服务的背后是转介的机遇。观念引导，要求转介名单，抛出问题引导客户转介：身边的亲戚朋友万一有病了会跟谁借钱？借—不乐意？不借—过意不去？

训练转介中心，获得见面机会，转介中心不方便，自己打，李总你好，我是房经理的朋友王奉勤，房经理介绍说您是她最好的朋友，生意做的非常好，所以一直想跟您见面认识一下，您看您是明天上午还是下午有时间？（我最近很忙？）听房经理说你事业很成功，平时肯定很忙，所以才打电话跟你预约，您看您一般什么时候方便？