主顾的年收入和主顾的投保能力有直接的关系，但是主顾的年收入也不是越高越好，因为收入越高的主顾，往往投资的选择面会越广，而选择寿险进行理财的比重将会相应降低。25—44岁的人群，是寿险的主要购买人群，因其正处在家庭责任最为沉重的年龄阶段，急需保险为其家庭解决保障问题。且通常身体健康，是投保的理想客户。

单身带小孩的和已婚有小孩的家庭状况导致他们的家庭责任和压力相对较大，所以对寿险的需求也相对较高。认识时间越长的人，信任度将会越高，而我们对准主顾的了解也更多，更容易针对其需求做出吸引客户的保险计划。亲朋好友比较容易接近，平时见面的机会也较多，对我们更有信任感，接触起来不容易遇到拒绝。

交往程度，见面次数越多，说明关系越好，越容易亲近，在要求见面时越加不会觉得突兀，见面后也就越加不会觉得紧张。接近越容易，销售就越容易，服务就更容易，销售及服务的机会也就会越多，成功的机会越大，分数和等级是确定主顾类型，并用以确定拜访的频次和拜访的优先顺序。也是确定优质主顾的一种方法，给我们后续的销售工作做出指导。