讲解经济运行周期，引发思考，探讨宏观经济处于哪个周期，从而引发客户思考，告知客户“最坏的时代”已经到来，并就实体经济、虚拟经济钱荒具体讲解，分析经济形势，引起担忧，具体讲解，结合客户所属行业重点展开，讲解经济形势的目的是引发客户危机意识、引起担忧，注意与客户互动，当客户认同，立即导入下一个环节。

保险资产规划优势和安全性，讲解要点：个人资产与企业资产隔离、保险，目的：让客户知道保险可保全财产，要点：从法律角度说明保险资产的安全性，重点讲解人寿保险公司不得解散，客户的需求是多样化的，可能会随着时间推移和家庭收入变化而产生新的需求点，所以要重视老客户,用专业化的面谈流程挖掘客户需求。