提问①：了解客户的财富管理方式，有做房产、股票、P2P、合伙投资等，投资意识真好，有好的项目也给我介绍介绍，那你有没有买过保险？保险是安全的，受法律保护的，认可：您的风险管理意识真好，了解信息：你是在什么情况下买的保险？一年交多少钱？传递观念：买保险不是为了改变生活，而是为了防止生活被改变买过一些保险，目的：让客户了解保险在财富传递和保全上的应用，让客户了解保险的重要性，你赚钱能力这么强，有没有想过用更好的方式把你的财富更安全地保留并且传递下去？

提问②：引发对财富保全、传递的思考，企业的兴衰是有周期的，现在能赚钱，你能保证以后世世代代都可以赚钱吗？趁能赚钱的时候应该提前做好规划，俗话说富不过三代，保险恰能帮你解决问题，目的：让客户知道做生意需要钱的时候保单可以贷款，保险很灵活，现在我们的企业很好，可以赚很多钱，如果在未来经营过程中急需资金周转的话，你用什么样的方式解决？

提问③：谈保险的流动性，朋友那个时候有没有钱，能不能借你都是个问题，即便有钱借给你，咱们不是还得搭人情嘛，找朋友借点周转一下，手续比较麻烦，借款利息高，放款时间长，保险很方便，假设保单现金价值有100万，你可以拿出现金价值的80%来使用，只需付比较合理的利息，同时保险公司还会按照100万来给你分红，既方便又及时（举例说明）。