中国的金融综合化已成趋势，银行、证券、保险、信托等金融机构相互代理、交叉销售理财产品；货币、债券与资本市场之间的一些新型跨行业跨市场合作业务不断涌现；互联网金融等新型金融业态兴起壮大。国内商业银行在境内外通过设立或投资入股的方式已部分或全部拥有证券、保险、信托、租赁、基金等类金融机构。中国目前主要有五类金融控股集团模式：一、金融控股公司型；二、大银行主导型；三、地方政府主导型；四、资产管理公司型；五、实业渗透型的金融控股公司。

客户购买力不断增强，中国经济的发展突飞猛进，人民的生活水平逐年攀升，客户的购买力已不满足于单一的基本需求，他们更多的精力聚焦于丰富多元化的需求。市场在变、客户在变，我们该如何应对？如何留存新人，提高新人从业信心？如何促进团队发展壮大，增强团队凝聚力？

营业部经营，氛围营造及炒作，借助公司方案政策推动综拓业务的开展，固定时间追踪方案宣讲政策，每周1次，做好队伍面谈，经理面谈主管，主管面谈组员，制定入星目标，追踪综拓业绩，有了业绩就有了收入，有了收入就有了一个月的留存，梳理客户，制定邀约计划，邀请客户参加产说会（职场产说会或下乡产说会），或者约访客户1对1的交流，熟练掌握寿险综合金融基本法中对**之星以及新人底薪的回算。