整理客户档案，重疾保额不足的老客户，未购买过重疾险的老客户，自己身边的至亲至爱，进行客户群体分类，依托于针对臻欣销售整理过的客户档案，再次进行客户细化分类。具体分析客户群的购买点，亲朋好友类，最关心的人：信任度高、至亲至爱，收入较高：有购买能力、学历高容易接受，重疾保额为零：容易产品购买需求。