高端客户需求现状，社会贫富差距加大，国家和社会需要用制度来均衡贫富差距，富不过的三代的故事在重复上演，富人们对资产有效长久传承需求激增，人为财死、鸟为食亡的角逐在富人家庭不断演绎各种故事，精准、有效的资产传承与遗产规划是富有阶层开始认真思考的问题，家族资产传承与资产安全是富有人群必须立刻面对的问题。

2017年一季度，中国每周诞生一位亿万富翁，这主要得益于移动互联网的发展和资本市场的上升，过去五年，中国已成为全球超级财富创造中心，经济的快速发展和城市化的进程，以及房地产市场和资产价格 的增长，快速的积累了财富。在美国，金融服务业的亿万富豪最多，占总量的30%，而亚洲白手起家的富豪主要来自消费品行业，占20%，房地产行业的排在第二，占12.9%.

中国亿万富豪在资产管理方面更看重收益和期限，这点无可厚非，但存在潜在的资产集中的风险，最能够实现财富增长长远目标的，是分散投资，将资产合理的安排于各种市场，未来的时间里，要想在行业里留存下来，就必须拥有高端客户和服务高端客户的能力和资格，未来的10年将是80后、90后的天下，他们马上就要成为这个社会的主宰，他们思想活跃、喜欢接受新鲜事物、积极尝试，对电脑和互联网的使用比吃饭还娴熟，简单直接的健康险、重疾险、意外险等保障型产品被互联网抢走了，高端客户的特色服务和个性化服务需求我们满足不了。