我今天要拜访的客户在哪里？是否约好了？我的路线与时间是怎样的？我的客户源，缘故件客户：检视P50和FC，有谁还未拜访？有谁还可以再拜访？服务件客户：近期红点任务，谁要服务？谁要回访？区域客户：上次摆柜、做问卷、区域活动收集到名单，有谁可以回访？新生客户：近期有转介绍、随机认识的客户，我今天拜访谁？

我的拜访前准备情况检视，检索FC，熟悉客户情况：上次拜访过时间、拜访内容、如果要买保险，他会为谁买？买什么？为什么买？今天拜访的目的：今天我要和他说什么？保险观念沟通、需求分析、送计划书、邀约活动、活动后回访、服务、要求转介绍、增员，需要准备的工具：根据我拜访的目的，准备最合适的好媒体、工具好。（幸福人生、产品单页、建议书、区域首席保险顾问、邀请函、家庭保障手册）

拜访时要学会应变：拜访时客户可能不配合，我们重要的是引导，不要搞坏关系，慢慢培养客户，应变技巧：客户常提出“没钱买、以后买、和家人商量”，我是否有很好的话术？如果没有找主管求助，演练好再出去，我会产品说明与促成吗：产品说明、促成是我能独立行销的关键技能，我如果要成长必须掌握，提升拜访效率：客户不在，如何再访？客户不在，空的时间，就近拜访谁？做什么？