寿险销售的是无形的产品，更侧重的是与客户间理念的沟通，是双方交流的过程，这就要求我们在有了名单之后必须考虑如何创造机会跟准客户见面，电话预约无疑就是我们最有效最简便的最快捷的方法。电话约访的目的非常简单而且非常重要，那就是——见面。所以在见面之前，千万不要在电话中讲保险。即使对方在电话中提到关于保险的话题，也不要急着说明或解释，电话中是说不明白的，谈保险是销售面谈的内容，这一点一定要注意。

成功的电话约访可以带来很多好处。首先，通过电话可以建立良好的第一印象，因为没有人喜欢不速之客，大家都喜欢礼貌而且专业的人。其次，通过预约，可以合理安排我们的工作时间和计划，提高工作效率。最后，通过电话初步接触，我们会获得关于对方态度的一些信息，也让对方了解我们的背景和见面的目的，双方都会为销售面谈做好心理准备和铺垫。