第一步筛选易接近客户名单，按年龄从大到小排序（50-60岁易接近），按性别（女性易接近），第二步准备有效见面工具，见面工具：见面礼品、公司发放客养活动申请表，礼品标准：礼品价格：10-20元/份，礼品选择：节假日-与节日相关礼品，平时-日常用品，特别提醒：礼品印有中国人寿的标志。

第三步自我介绍式聊家常，聊家常要点，开门话术，介绍自我，送上礼品，及时兑现，态度真诚，获得客户好感，附和话题，客户了解自己，适当赞美，拉近客户距离，告知客养，留下回访借口，时间掌控，三十分钟左右，掌握信息，家庭成员，工作单位，家庭收入，夫妻感情。

第四步评估筛选准客户，家庭成员：基本信息，为谁买保险，工作单位：判断收入高低，家庭收入：判断是否购买能力，夫妻感情：客户提心家庭风险问题、财务主动权，原保单购买态度：判断对保险是否感兴趣，第五步预演准客户需求点，当事人（原保单投保人）：减轻子女负担、补充养老、旅游基金、，正读书小孩：为小孩存钱。