O2O经营三步走，第一步：形成影响力，学习积累，建立知识框架，每天1小时集中学习，每周末参与课程学习，有培训、有学习，就有笔记，将笔记转化成电子文档，易于传播和重复使用，转化1：学习笔记，分享我的学习内容，把学习的重点列出来，根据不同学习内容@不同的对象，转化2：朋友圈分享，转化3：一对一分享，激发朋友的兴趣，“想看笔记的同学，可以私信我”，“谁会是我第一个分享的小伙伴？”找到一对一分享者，见面传递学习内容，挖掘客户需求，定向邀约缘故客户，团队合作，10-20人小圈分享，逐渐形成影响力，转化4：一对多分享。

第二步：扩大影响力，线下的渠道：培训、沙龙、影响力中心、商会等，线上的渠道：网络理财社区、微博、社群（例如：妈妈微信群、运动爱好微信群等等），在哪些渠道找到有需求的潜在客户，转化5：理财社区“随手记”发帖子，2014年11月入驻，成为在线专家。2015年度十佳理财专家，个人总点击量突破500万，随手记学员签单，累计19个客户，累计保费213万，最高期交保费达到68万（欣悦一生），国内最大的个人理财应用APP，累计下载用户已经突破1.8亿，同时也是中国最大的理财论坛。

随手记使用步骤，步骤1：下载并注册，步骤2：在理财社区发帖子，为什么从原职业转型要成为理财规划师（三讲），理财的基本方法：四大账户、案例等，步骤3：在线为用户答疑保险知识和理财相关问题，转化6：坚持举办沙龙，活动前动作：发布沙龙通告?学员转发朋友圈、添加学习委员为好友报名，活动后动作：学员分享学习收获、发布朋友圈?学习委员“打赏”，作用：培养学员的习惯，倍速扩大影响力。