为规范保险销售行为，维护保险消费者合法权益，促进行业健康发展，2017年，保监会正式印发了《保险销售行为可回溯管理暂行办法》(保监发【2017】54号)，对双录进行了规定。保险销售行为可回溯，简称“双录”，是指保险公司、保险中介机构通过录音录像等技术手段采集试听资料、电子数据的方式，记录和保存保险销售过程关键环节，实现销售行为可回访、重要信息可查询、问题责任可确认。

人身保险公司销售保险产品符合下列情形的，应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录。情形一：投保人年龄≥60周岁，且保险计划中包含保险期间>1年的人身保险产品（包括主、附险），情形二：保险计划中包含投资连结型产品，注：双录流程、标准用语等具体内容，请登陆新E家“微课学习”模块学习微课《做好双录合规销售》。

专业胜任，执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力，在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能，参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场的发展，客户至上，为客户提供热情、周到和优质的专业服务，保险代理人在保险营销过程中，提供的是一种顾问式服务，即站在客户的角度换位思考客户的保险需求，不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护职业形象，在执业活动中主动避免利益冲突。