《家庭保障整理表》的填写要点，1、保单类别：根据人生七张保单中的七种保单和客户实际购买的险种分类记录，2、险种名称：要详细填写,如“康宁终身”“康宁定期”“瑞鑫（2013）”等，3、投保日期、交费期满日期：要写明**年**月**日，4、缴费期限：指的是缴费的时间，如缴费1年，10年等，5、保险期间：指的是保险保障的时间，如至70岁，终身等，6、保单状态：有效、中止、终止、失效，7、主要保险功能提示：要写详细。

步骤二：家庭保障需求确定，使用表2：《家庭保障需求一览表》，表格用途：1、客观、科学、完整的向客户展示科学家庭保障的标准，2、为计划书和产品组合的实际提供了理论的参考依据，投保三原则，1、人生必备的七张保单，2、保障规划的“双十”原则：保障金为家庭年收入的10到20倍，保费支出占家庭年收入的10%到20%，3、保障规划的631原则：家庭第一经济支柱保障占60%，家庭第二经济支柱保障占30%，其它成员保障占10%。