投保人证件必须使用身份证，否则无法使用空中签名，1、证件类型选择需与上传的证件影像类型一致。2、未成年人证件类型选择户口本，必须上传户口本影像，但可以录入身份证号码。3、证件类型选择身份证，必须上传身份证影像。4、户口本、身份证两个证件不能互认串用。身故受益人通常应指定为法定受益人，如指定为非法定受益关系者时，需提供受益人有效证件（投保关系为其他的，会有契约调查），法定受益人：父母、子女、配偶，非法定受益人：祖孙、兄弟、姐妹等近亲属关系，无亲属关系的不在新契约投保受理范围内。。

如果是客户自行上传证件照片的话，应注意——投保书计划录入制作时，务必注意一年期险种是否自动续保必须勾选“是”，避免后期因错误勾选导致客户险种失效、造成投诉！关键点：注意身高及体重单位为CM/KG，若因看错单位填错身高体重，后续人工核保环节引发健康函请客户重新核实身高体重！健康告知：告知从出生到现在，对身体造成伤害和影响的疾病、症状。健康告知后，核保下发健康函，随函提交相关病史资料。（当时诊治资料及后期复查复诊资料复印件，复诊项目由医生决定）

通过代理人发送的空中签名链接，客户登录金管家APP按提示完成《人身险投保提示书》的电子签名（此处电子签名时不需要客户拍照），2、系统会根据所投保的险种类型判断，若为新型险种，则此处需要客户手写抄录38个字的告知内容和拍照签名；若为非新型险种，则此处不需要抄录，直接拍照签名，3、电子签名时的注意事项，掌上保投保提交后由后援中心质控人员对上传的数据进行核对。