为什么要做保单检视，1、为客户讲解保单，不断渗透风险意识，2、展现专业，获取信任，3、发现客户需求，提出解决方案，促进客户不断加保。保单检视四步骤，第一步：2 途径研究客户保单，第二步：2 张表整理保单资料，第三步：2 步骤讲解检视结果，第四步：2 观念促成客户加保。

第一步：2途径研究客户保单，1、为什么要研究客户保单？客户保单可能很多份，包括不熟悉的产品，如停售保单、其他公司保单等，2、学习研究保单的途径：自己学习合同条款（主要方式），咨询他人，只有自己清楚了，才能给别人讲清楚！可以登陆E行销学习产品，第二步：2张表整理保单资料(1/2)，1、第1张表“保单明细表”，统计维度：以每份保单为基础，表格作用：记录每份保单的关键信息，2、“保单明细表”填写要点，填写顺序：按不同被保险人，再按投保时间，填写内容：根据表格要求的内容填写保单关键信息，如果无内容就无需填写，表格设计优点：1.几乎能罗列保单所有关键信息，适用于大部分保单，2.当保单数量多，单独呈现每张保单具体信息，清晰明了。

第二步：2张表整理保单资料(2/2)，1、第2张表“保障分析表”，统计维度：以家庭成员为基础，表格作用：统计每位家庭成员保障，分析缺口、提出建议，2、“保障分析表”填写要点，保额计算：根据第一张表汇总每个被保险人各项保障额度，分析维度：主要从保障是否全面、保额是否充足，重点分析：针对每位成员分析最急需解决的问题，给出建议及依据，表格设计优点：1.每位家庭成员已有保障、缺口、建议一目了然，2.书面的分析和建议，更有视觉冲击力、讲解更有条理，便于留存。