家庭保单整理与客户的充分沟通，引导式测算损失，给予科学建议，需要管理的额度，选择管理技术，多次管理&一次管理，保单检视相关工具，以家庭为单位展示成员风险管理情况，基础风险的检视报告（家庭中必须有的且为最基础的保障程度的报告），风险管理的三个维度（意外、身价及重疾&费用），一目了然每个成员的风险管理情况（五颗星代表保障非常充足），根据科学的保障建议，结合现有的保障，找出管理缺口，得出的检测结论。

家庭成员每个人的管理情况呈现，根据个人收入情况推算科学保障建议找出缺口，保障缺口的直观呈现，明确自己购买的保障，清楚保障责任，将保单重要信息进行统计汇总，重要信息的提示，复杂保单责任的明确化表达，所有保单相同保险责任的额度累计，现有保障程度的明确汇总，保单检视相关工具，现有保障的直观呈现。

案例分析，客户张大童（35岁）幸福的三口之家，与妻子李童（32岁）都是公司职员，有稳定的工资收入，宝宝张小童（男）今年5岁，正在上幼儿园。家有住房一套，贷款30万十年还清，目前仍有25万尚未还清。每个月家庭大概支出在5000元（日常消费）及3000元（贷款偿还），客户比较关注健康问题及孩子未来的教育问题。